Вложения в рынок инвестиций - это наши первые шаги к 1.000.000 Рублей.
Сегодня расскажу вам об инвестициях. В моей статье Вас ждут объяснения различных терминов и процессов. Подпишитесь на канал, чтобы не пропустить дальнейшие инструкции и объяснения, и вместе с вами мы заработаем свой первый миллион!
Разберёмся в бумагах, которые может дать нам рынок инвестиций.
Акции.
Самое популярное, самое прибыльное Акции. Это ценные бумаги, выпущенные тем или иным предприятием для привлечения инвестиций. Покупая акцию, вы становитесь совладельцем компании в какой-то степени, выражается ваша доля в процентах. Цена акции изменяется в соответствии с основными законами экономики: чем выше спрос, тем выше цена и обратно. Т.е. чем больше покупают - тем дороже акция. Заработок на покупке акции представлен как разница в купле-продаже бумаги (купили дешевле, продали дороже), так и в получении части прибыли компании в виде дивидендов. К этой теме подробно вернемся в другой статье.
Облигации.
Определение сложное, так что лучше сразу приведём пример. У нас есть предприятие, ему нужны деньги. Мы можем взять кредит. Но кредит имеет высокую процентную ставку. И тут люди придумали облигации. Облигации это кредит у инвесторов под низкий, для предприятия, процент. Т.е. вы покупаете облигации какой-то компании на 1 млн, далее проходит время, процент капает, потом он начисляется вам как, так называемый, купон, проценты по кредиту. Ну и плюс ими так же можно торговать, как и акциями, правда цена более стабильная.
Биржевые фонды.
Для ленивых людей, кто не хочет много думать и анализировать, да и вообще рисковать, брокеры придумали организовать фонды, которые берут у инвесторов деньги и торгуют в определённом спектре бумаг. Например фонд золота, то есть бумаги, связанные с золотом. Как правило динамика фондов достаточно стабильная, в середине между акциями и облигациями.
Фьючерсы.
Фьючерс - это срочный контракт. Разберём сразу на примерах: договорились мы с продавцом продать тонну картошки по цене 10.000₽ через месяц. Через месяц цена на неё стала 15000₽. Так вот, независимо от цены контракт будет исполнен, продавец продаст, а вы выкупите товар, даже если он будет стоить 10₽, вы отдадите 10.000₽.
Более реальный пример:
допустим есть фьючерс нефти марки Brent. Фьючерсы имеют следующие характеристики:
Предмет контракта: например та же нефть.
Тип контракта: расчётный или поставочный(товарный).
Разница этих двух типов в том, что при расчетном типе у вас на момент исполнения контракта просто изменяется разница в цене, а при поставочном вам на счёт переходит предмет фьючерса, в данном случае это нефть(хотя в случае с нефтью чаще всего бывает расчётный тип).
Дата исполнения контракта: допустим 08.07.2021, это та дата, когда контракт будет исполнен.
Стоимость: текущая стоимость фьючерса, она изменяется с течением времени.
Участвуя в разных сделках, сложных и не очень, вы, как и я, придёте к выводу, что фьючерс это примерно тоже самое, что и акции: имеют ту же волатильность, те же коэффициенты маржинальности, комиссии по сделкам и пр., а значит и толку в них не больше, чем от акций.
И ещё момент, фьючерсы только для краткосрочной торговли, инвесторам это не интересно.
Определения, которые используют инвесторы.
Самый первый и важный - Волатильность.
Наверное, самый важный для нас термин - Волатильность. Этот термин определяет степень изменения цены с течением времени. Зависимость его выражена прямой пропорциональностью диапазону изменения стоимости ценной бумаги с течением времени. Простыми словами, чем больше диапазон скачков цены у акции, тем выше показатель волатильности, и наоборот. Инвесторы любят более низкий показатель волатильности, трейдеры более высокий. Высокий показатель волатильности создает более высокие риски потенциальных проблем и потерь.
Диверсификация.
Простым языком диверсификация означает внесение разнообразия во что либо. На примере с ценными бумагами:
Профессионалы рекомендуют брать объём одной сферы не больше 30% капитала. Например вы взяли 40% нефтяников, 30% банков, 20% ритейлеров и 10% it-шников. Нефть упала и нефтяники тянут вас вниз сильно. Чтобы сократить возможные убытки, нужно стараться делить все сферы равномерно. Четыре сферы по 25%, тогда риски минимизированы. Даже если вы берете в "краткосрок", все бывает, может случится конец света. Нефть и золото сами по себе как-то то падают то вылетают. Отсюда берётся слово диверсификация. В данном случае это разнообразие акций, сфер деятельности. Это позволяет сократить возможные убытки. Диверсификация является основным правилом любой торговли.
Медведи и быки?
Тренд или тенденция рынка определяется инвесторами как Медвежья или Бычья. Что это значит, разберемся. Итак, по данным Библиотеки Конгресса США, первое упоминание этих терминов датировано 1714 годом. Означают они следующее:
Бычий тренд, то на что мы все рассчитываем, на рост ценных бумаг. Если говорят быки, бычий тренд - то рынок, или отдельная позиция его идет в рост. Ассоциация с быком возникла в результате поведения быка, как бы подкидывая жертву рогами вверх - отсюда бычья тенденция. Возникает она в результате того, что покупающих инвесторов становится больше, чем продающих, поэтому цена бумаги поднимается.
Медвежий тренд или тенденция к падению, возникает в обратной ситуации, когда количество продающих инвесторов превышает количество покупающих, от чего стоимость бумаги понижается. Ассоциация из возникла в связи с поведением медведя при атаке на жертву, как бы прижимая ее лапами к земле.
Маржинальная торговля или плечо.
Маржинальная торговля или плечо - это Сделка с брокером. На каждую бумагу брокер выставляет коэффициент маржинальности.
К примеру у вас есть 100 000 Рублей. Вы включаете плечо. Акции Сбербанка вы можете купить с них на 400 000 Рублей, а акции Модерны на 200 000 Рублей, и тд. Цифры я дал примерные для понимания.
Почему так? Потому что то, что вы берете сверх своих средств, вы берете не на бирже, а у брокера. Брокер страхует себя от рисков лишних потерь, и поэтому выставляет коэффициенты. Надеюсь это понятно.
Я торгую только в плечо, и всегда мои сделки идут в плюс, либо в мелкий минус, когда я нервничаю. Чтобы не нервничать что надо делать? Диверсификация!))) Допустим вы не умеете ничего замечать, не знаете куда что идёт и почему, и везение ваше на 0. Вы смотрите к примеру мои сделки или крутых инвесторов или трейдеров(мои не стоит, следите за профи). У вас есть 10 000р. Пишет трейдер, или я, до 10 мая Сбер будет ближе к 300, допустим 296. Вы купили на свои 10000р по цене 286, где-то 30 акции. Прибыль получилась 300р. Скудно, но это прибыль, и с 10к это 3%, это хороший результат, поверьте мне. Теперь с плечом: купили на 40 000. Прибыль 1200. срок 20 дней. Согласитесь интереснее, в 4 раза больше, даже с учётом всех расходов на сделку. Но это бывает намного быстрее. И с любой другой суммой, исход будет соразмерен.
Позиции лонг (длинная позиция) и шорт(короткая позиция).
Тут все просто, лонг это ставка на повышение цены, шорт это ставка на понижение цены. А теперь подробности:
Короткая позиция, или шорт, или ставка на понижение.
Принцип работы: вы берете акцию в долг, продаете её, ждёте пока она станет дешевле, покупаете и возвращаете акцию брокеру. При этом, при открытии позиции у вас на счету появляются деньги, допустим доллары и акция которую вы "шортите" со знаком минус. Это значит то, что вы должны акцию такую-то, в таком-то количестве, и у вас есть средства на её покупку. При этом всем, на разнице в курсе валюты от момента начала сделки и закрытия сделки вы не зарабатываете и не теряете! Запомните это, и ту чушь, какую вам пишет тех поддержка даже не слушайте. Это специфика системы, не обращаем внимание.
Длинная позиция, или лонг, или ставка на повышение.
Принцип работы такой же, как и в случае с биржей, только Сделка с брокером. Вы купили у него её дешевле и продали ему дороже. И/или наоборот.
Шорт на дивидендах, почему нужно вернуть брокеру дивиденды вместе с налогом.
Когда вы берете у брокера акции и продаете, брокер теряет дивиденды. Отсюда вывод, вы должны их вернуть. Допустим дивиденды 100р, с вычетом налога 87, и как бы думается, что вы должны вернуть не 100, а 87. НО, получив 87р. брокер, по налоговому кодексу обязан заплатить НДФЛ на прибыль. Вот и ответ. Вы должны вернуть брокеру 87р. Чистых от налогов, в сумме те же 100р. Если вы думаете иначе, поставьте себя на место брокера и напишите ваше мнение.
На этом ознакомление с инвестициями прервем и продолжим уже в следующей статье. Всем успехов и много денег!
#инвестиции в акции #инвестиции для начинающих #обучение инвестированию #финансы и бизнес
