Частный инвестор Леонид Кофман вкладывает деньги в иностранные активы и получает с них 40% годовых. Его цель — довести пассивный доход до того, чтобы он мог покрывать все повседневные расходы. Вот как он этого добивается.
Почему не Россия?
В 2010 Леонид начал с инвестирования в акции российских компаний. Так было понятнее и ближе. Но в 2014 году доллар вырос в цене вдвое, и стало понятно, что российские активы ненадёжны. Нестабильность рубля не вписывалась в долговременные планы инвестора, и он перешёл на другие валюты, в первую очередь — на доллары. Вкладывать в США можно, и не будучи сторонником экономики этой страны. Когда речь идёт о деньгах, нужно забыть о симпатиях.
В чём разница между Россией и США?
В первую очередь — в возрасте. Американскому рынку — 150 лет, российскому — 30. Чем больше времени прошло, тем больше опыта и больше выявленных закономерностей. А это означает большие шансы получить прибыль, принимая верные решения вовремя.
К тому же большая часть сделок происходит в долларах, это почти 60% всего оборота. Транснациональные компании, окружающие нас и в России, зачастую принадлежат США.
При этом российские компании, появляющиеся на зарубежных биржах, не отличаются от американских в плане финансовой отчётности, и их цифрам можно доверять. А ещё, учитывая, что большая часть доходов компаний из России состоит из экспортных денег, то есть валюты, есть шанс зарабатывать даже на отечественных компаниях. Правда, их пока не так много, но и в этом свой плюс.
Как выбирать ценные бумаги, в которые стоит вложиться?
Леонид советует обходить стороной банки. В США банки не могут выплачивать дивиденды, превышающие определённый уровень, а часть выручки нужно отправлять в резервы. Доходность по этой причине падает, и смысла вкладываться в банки нет.
Стратегия выбора и покупки такова:
- Перед любой покупкой нужно проанализировать отчётность компании. Её прибыль и выручка должны расти. Помимо этих показателей нужно обратить внимание на маржинальность, долговую нагрузку и некоторые мультипликаторы. Можно пользоваться специальными сервисами для анализа: finviz.com, investing.com и financemarker.ru.
- После анализа за компанией нужно последить. Когда акции начнут дешеветь, можно постепенно покупать. Лучше делать это по частям. Стоимость акций может снижаться и дальше после того, как все деньги будут потрачены раньше времени, а может и вырасти так, что покупка окажется невыгодной. Лучше покупать акции частями, с перерывом в 1–2 недели. Так средняя цена покупки окажется приемлемой.
- Срок, на который приобретаются акции, рассчитывается исходя из того, о каком портфеле идёт речь. Если это дивиденды, то акции стоит покупать на десятки лет. Компании, от которых планируется получать дивиденды, необязательно должны расти. Это может быть уже сложившаяся компания, которая не растёт, но даёт стабильный доход. Если это портфель роста, нужно следить за ростом компании, чтобы вовремя продать акции и зафиксировать прибыль. В портфель роста акции покупаются примерно на 5–7 лет. Обычно по прошествии этого времени прибыль составляет 200%.
- В каждый из портфелей не стоит покупать более 5% одной компании и 20% биржевого фонда (ETF). Инвестирование лучше начать как раз с биржевых фондов.
- Лучше всегда придерживаться своей стратегии, если она приносит прибыль, и не рисковать.
Сколько можно заработать?
Дивидендный портфель большой прибыли не принесёт, зато даст стабильный поток денег. Заработать можно около 7% годовых в долларах.
Портфель роста может увеличиться заметно, если ставка сыграла. К примеру, у нашего героя рост в 2020 году составил 47%. Большую часть дали Яндекс, Microsoft и ETF.
Венчурный портфель слишком переменчив, чтобы можно было сказать что-то о его доходности. Кто-то из компаний может дать 200% прибыли, кто-то даст мало, потому среднюю цифру назвать сложно. Чтобы не рисковать, можно вкладывать туда малую часть средств.
Советы начинающим инвесторам
- Для начала определите цель накоплений, сроки и уровень риска.
- Не покупайте то, о чём говорят все. Учитесь анализировать компании самостоятельно. Слушая чужие мнения, можно допустить грубую ошибку в расчётах. В толпе не слышно собственной интуиции, а она важна в инвестировании. Помните, Уоррен Баффетт не покупал Apple, когда это ещё не было мейнстримом, но это не стало для него фатальной ошибкой. Ошибаться — это нормально, но ошибаться из-за того, что предпочёл чужое мнение своему — ещё и глупо.
- Покупайте акции частями, продавайте так же. Возможно, сегодня удачный день для покупки или продажи, но что, если день завтрашний будет вдвойне удачнее, а вы уже провели сделку?
Делитесь с нами своими лайфхаками, подписывайтесь на канал Сравни.ру и читайте нас в Instagram и VK!