Всё сказанное в этой статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Хочу вас предостеречь. Если вам кто-то говорит о каких-то невероятных доходах в инвестициях, это первый звоночек чтобы задуматься. Может оказаться что это финансовая пирамида.
Как я отличаю мошенников от реальных инвестиций?
Во-первых, всё что надо нам частным инвесторам, покупается только через проверенного брокера у которого есть на это лицензия. В моем случае у моего банка есть брокерское подразделение.
Желательно чтобы у брокера был доступ сразу к двум биржам :
Московской (МБ) покупка акций в основном Российских компаний и за рубли.
Санкт-Петербургской (СПБ) покупка по большей части иностранных акций за иностранную валюту.
Во-вторых у инвесторов-профи есть некий эталон в плане доходности, с которым они себя сравнивают и стараются обогнать. Это индекс S&P 500 со средней доходность около 10% годовых (это данные из открытых источников за десятки лет существования индекса), в этот индекс на данный момент входят 505 компаний. Для сравнения инвестор Питер Линч 13 лет подряд показывал среднюю доходность в 26% годовых,что является рекордом среди профессиональных инвесторов.
На этом фоне 200% годовых от сомнительных рекламных объявлений, явно вырваны из контекста. Если мы говорим о инвестициях, то оценивать результаты нужно на длинном горизонте.
И не оставляйте телефонный номер на непроверенных сайтах и приложениях об инвестициях, иначе мошенники замучают звонками.
Как приумножить деньги без потерь и с минимальными рисками. Вот три очень важных пункта:
Диверсификация
Это распределение рисков. Например покупка акций не одной компании, а нескольких. В то время как одна компания может быть в просадке, другая двигает наш инвестиционный портфель вверх. Нам рядовым инвесторам не стоит думать что мы точно что-то знаем, никто не способен предсказать будущее. Даже крупные инвесторы иногда ошибаются и лишь путем тщательного анализа делают вложения используя диверсификацию.
Покупка бизнеса.
Покупайте не акции, а бизнес. На сколько перспективна компания, с точки зрения роста? Платит ли дивиденды? Какие темпы роста акций ? Если компания не платит дивиденды, то она должна расти быстрее, так как прибыль направляет на развитие бизнеса, а не акционерам.
Сравнение
Сравнивай компании с конкурентами. У некоторых акций мягко говоря слегка завышена цена. Их ещё называют переоцененные компании. А есть недооцененные компании? Да, но их не так много, как хотелось бы. Сравнение можно сделать в приложении у своего брокера, у меня втб я пользуюсь их сравнением по мультипликаторам (это не реклама, а просто факт), либо пользоваться аналитикой различных сайтов (есть бесплатные и платные).
Что же выбрать?
Прежде чем начать инвестировать, нужно определиться кем вы хотите быть, трейдером или инвестором?
Трейдинг
Это про короткий срок вложения денег, как правило до 1 года. В отличии от инвесторов трейдеры должны основательно изучить: 1.Технический анализ -это изучение графиков которые образуют фигуры, у каждой фигуры своё название. Каждая фигура указывает пойдёт акция вверх или вниз, но нет 100% гарантии что фигура сработает именно сейчас
2. Новостной фон вокруг акций компании которую хотят приобрести.
3.Некоторые также изучают фундаментальный анализ (про него чуть позже), но не все.
Так что это не так легко как может показаться. Трейдингом дано заниматься не многим, так как помимо технического анализа и отслеживания новостей нужно иметь хорошее чутьё, ведь никто не знает точно куда рынок пойдёт завтра, будут акции расти или падать, про более сложные инструменты я промолчу.
Именно на трейдинге разорилось огромное количество людей. Что это значит? А то что некоторые люди думают что они умнее всех и способны предугадать будущее. Они сначала вкладывают деньги потому что какие-то гуру им сказали, вот эти акции сейчас вырастут, а затем эти акции стремительно летят вниз. И конечно же они продают акции с убытком (продали хотя бы когда акции отрастут), затем растраиваютя и думают что фондовый рынок это обман.
А что потом? Сожелеют конечно. Если у компании нет фундаментальных проблем, то акции восстанавливаются.
Кто-то скажет что в моменте можно заработать большие деньги, в начале да, а потом потерять туже сумму или вообще все деньги.
На мой взгляд это гораздо более сложный способ приумножить свои деньги. Чтобы нормально зарабатывать работать приходится гораздо больше, как в плане анализа рынка так и по количеству часов. И нервишки к старости тоже можно подпортить.
Инвестиции
Это долгосрочные вложения от года и более. Инвестор использует по большей части :
1.Фундаментальный анализ, оценивает финансовые показатели компании с помощью мультипликаторов (долги, выручку, чистую прибыль и т. д). И отчёты от самой компании, за определённый период времени (информация находится на сайте компании в разделе для инвесторов) .
2.Сложный процент, то есть когда проценты начисляются на проценты (в том числе благодаря нему разбогател Уоррен Баффет, известный инвестор и миллиардер). Это ещё называют реинвестированием (прибыль инвестируют обратно на фондовый рынок). Необязательно реинвестироавать полную сумму, но в таком случае сложный процент проявит себя позже и капитал будет расти медленнее.
3.Денежный поток от дивидендов, облигаций и т.д.
Хороший инвестор прежде чем вкладывать деньги изучает инструмент инвестиций, отвечает на вопросы:
Как работает инструмент в который я вкладываю?
Какие риски и как его минимизировать?
И не покупает на хаях (пик цены). А ждёт небольшой корректировки 3-5%, затем докупает (усредняет) если цена понизятся ещё больше. Главное не ждать слишком долго.
Не воспринимайте фондовый рынок как лотерею или ставки. Прежде всего вкладывайте в максимально надёжные акции (или др. инструменты) с дивидендами и потенциалом роста.
Конечно во всех нас есть доля азарта, но главное не путать фондовый рынок с азартной игрой. Не вкладывать в рисковый актив более 1-2 % от всех денег. Есть большая разница когда вкладываешь в какой нибудь супер инновационный стартап, который может когда нибудь принесёт прибыль. И тем когда покупаешь акции компании которая решает какую-нибудь проблему или задачу общества, а может и другого бизнеса.
Выбор цели инвестиций
Не менее важный момент чем всё сказанное ранее, потому что например если вы хотите отложить на отпуск и снять деньги с брокерского счета в конце года, нет гарантии что в нужный момент деньги приумножатся, ещё и 13 % с дохода заплатите. Тем более у нас есть налоговые льготы для тех кто держит акции более 3-х лет, но об этом в следующем выпуске. Ведь не только акции могут просесть в цене, но и облигации тоже .
Совсем другое дело когда вы инвестируете на годы, а то и на десяток лет и откладываете себе на пенсию.
Так же нужно учесть наличие непредвиденных расходов, траты на детей и кредит при наличии. Если что-то имеется, в любом случае без денежных запасов не обойтись. То есть распределить деньги сначала в запас, а потом только на инвестиции. Либо если позволяет доход направлять деньги на всё поровну.
Если было полезно ставьте 👍, чтобы следующий выпуск был у вас в рекомендациях.
А в следующем выпуске я расскажу, как законно не платить налоги с дохода и как выбрать брокера?
Подписывайся на мой телеграм
https://t.me/proFQmy - аудио версия статьи.