Доброго времени суток! Сегодня расскажу Вам об инвестициях, трейдниге, скальпинге и прочих вещах, которые сейчас набирают популярность. Сначала стоит разобраться в чем вообще разница, между всеми этими понятиями. Итак, сначала инвестиции!
Инвестиции
Собственно, это одно из первых слов, которые слышат люди, попадающие в среду инвестором, трейдеров и так далее. Это один из самых простых способов играть на бирже. Почему? Давайте смотреть. В 99% случаев, когда люди говорят "Инвестиции", они подразумевают покупку ценных бумаг (акций, облигаций и т.д.) на бирже, с целью последующей их продажи по большей цене. Это действительно так, но инвестиции -- это штука на долгое время, на несколько лет или как минимум пол года. То есть вы вкладываете 50 000 рублей в какую-то кампанию, то есть покупаете её акции, и начинаете владеть частью этой кампании. Условно представим такую ситуацию: Ваш друг, Михаил, открывает тату салон. Вам кажется, что его бизнес будет развиваться, со временем приносить гораздо больше денег. Вы вкладываете 50 000 рублей и получаете за них от друга 500 акций. Соответственно теперь вы владеете некоторой частью этой кампании, поскольку вы вложили в неё деньги, соответственно имеете право получать доход пропорционально вкладу. Таким образом, если всего Михаил выпустил 10 000 акций, а вы купили 500, то Вам положено получать 500 / 10 000 = 0.05, а это 5% от всей прибыли. Согласитесь, приятно, верно? Вложить 50 000 рублей, а потом получать много лет 5% от прибыли всей кампании. Именно так и работают инвестиции: мы вкладываем сумму денег, в надежде на то, что доход кампании будет большой, от чего нам будут выплачивать часть от этого дохода -- дивиденды, а также в будущем мы сможем продать эти акции по цене выше той, за которую купили. Возвращаясь к нашему примеру: мы купили 500 акций за 50 000 рублей, значит одна акция стоила 100 рублей. А через какое-то время, когда кампания станет приносить больше денег, соответственно и дивиденды будут выше (то есть часть от дохода, которая выплачивается тем, кто купил акции -- акционерам). Таким образом, одна акция станет стоить не 100 рублей, а, к примеру, 120 рублей. Таким образом, если мы захотим в этот момент продать эти акции, то получим некоторую прибыль. Посчитаем: мы купили 500 акций по 100 рублей -- 50 000 рублей, а продадим эти же 500 акций по 120 рублей -- 500 * 120 = 60 000 рублей. В итоге прибыль только за то, что мы какое-то время назад купили эти акции составила 10 000 рублей! А ведь ещё 5% от прибыли... Сказка!
Трейдинг
Тем не менее, перейдём к трейдингу. Это уже более сложная, но и вместе с тем более прибыльная ниша. Суть её в том, что мы покупаем акции не на несколько лет, а на неделю, месяц, пару дней. Таким образом, мы можем получать прибыль чаще, что даст возможность получать больше денег. Очень часто трейдеры, то есть люди, которые занимаются покупкой и продажей ценных бумаг в течение максимум нескольких месяцев, используют деривативы. Это также вид ценных бумаг, который является производным. Что же это всё значит? Представим такую ситуацию: Мы являемся директором кампании, которая производит сталь (любую, это не важно). И мы, как и любой предприниматель хотим, чтоб наш товар пользовался спросом, иначе зачем его производить? Тогда мы ищем того, кому нужна сталь, например, завод по производству ножей, и говорим его директору: "Смотри, друг, у меня есть сталь, она тебе нужна. Давай договоримся, что через год ты у меня обязательно купишь 100 тонн, по цене, 70 000 рублей за тонну." И это предложение скорее всего примут!
Разберёмся, чем это выгодно. Допустим, этот договор заключён, и мы договорились с другим заводом о том, что он купит у нас сталь по заранее оговоренной цене в 70 000 рублей за тонну. Тогда если вдруг сталь подешевеет, то мы будем в плюсе: средняя цена за тонну будет 65 000, а мы уже точно продадим за 70 000. Именно в этом и заключается суть фьючерсных контрактов, или фьючерсов. Это производный инструмент, который позволяет торговать сразу большим количеством какого-то актива. Под активом мы понимаем что угодно: акции, золото, нефть, серебро и так далее. Поэтому он и называется производным: мы заключаем контракт на что-то, поэтому он обладает какой-то основой, базовым активом.
Конкретный пример: Фьючерс на акции Сбербанка. Мы покупаем контракт, который гласит, что мы должны будем в определённый день (не переживайте, он обязательно указан) по определённой цене купить 100 акций Сбербанка. Чем именно так привлекателен фьючерс для трейдинга? Тем, что он является инструментом повышенного риска и, соответственно, повышенной прибыли. Прелесть в том, что мы, покупая контракт, платим не его полную сумму, а только лишь гарантийное обеспечение. Разберёмся с цифрами! Стоимость контракта рассчитывается, как Количество базового актива * Цена базового актива. Для фьючерса на акции Сбербанка, цена одного контракта будет равна: 100 * 318.90 = 31 890 рублей! Гарантийное обеспечение -- сумма, которую забирает себе брокер, для гарантии (в общем-то логично). Почему он это делает? Потому что если вдруг вы объявите себе банкротом (скажете что всё, нет денег больше у вас), при этом у вас будет фьючерсный контракт, который вы, ясное дело не сможете оплатить (при условии что он убыточный), то брокер отдаст эти деньги тому, у кого вы обязались купить базовый актив. Гарантийное обеспечение (ГО) обычно не превышает 25% от стоимости самого контракта, в нашем случае (для Сбера) оно составляет всего 5 782.69 рублей, то есть всего 18% стоимости контракта. Именно благодаря этому, мы можем ворочать гораздо большими суммами. Условно у нас есть 12 000 рублей, мы покупаем 2 фьючерсных контракта и уже располагаем акциями на 60 000 с лишним рублей! Соответственно, убытки и прибыль также будут считаться не с 12 000, а с 60 000. Поэтому мы можем как много и заработать, так и потерять. Не забывайте об этом!
Скальпинг
И, завершая наш парад наших видов игры на бирже, поговорим о скальпинге. Это относительно новое течение, которое заключается в получении прибыли на малейших движениях рынка. Это одно из самых сложных способов заработать денег (из-за этого и самый лёгкий способ их потерять). При таком подходе мы покупаем акции Сбера по цене 318.90, а продаём уже по 319.10, получая небольшую прибыль. Таких сделок в течение дня проводят очень много, до нескольких сотен! Благодаря большому количеству прибыльных сделок с небольшим заработком, мы приходим к очень хорошим цифрам, которые могут быть даже основным доходом (но я категорически призываю не пытаться сразу играть в скальпера!). Здесь обычно играют люди с большим капиталом: на чем больше вложить в небольшое движение, тем больше денег оно принесёт. Поэтому скальпинг -- сложное дело, требующее мастерства и капитала!
Удачи!
На этом всё, дорогие друзья! Буду рад встретиться с Вами в следующих статьях, там будет ещё много интересного. На очереди брокеры, биржи, разные инструменты, технический и фундаментальный анализ, разбор различных новостей и движений рынка. До связи!
