Банк России, являясь ведущим Регулятором деятельности фондовых площадок, считает, что безопасное и ответственное использование многосоставных синтетических финансовых инструментов, посильно исключительно лишь для категории «Квалифицированных инвесторов». Мнение ЦБ РФ, разделяет и Государственная Дума Российской Федерации, депутаты которой, летом прошлого года приняли в третьем чтении поправки к Закону «О рынке ценных бумаг», вступающие в действия с апреля 2022 года. В публикации будет рассмотрен ряд условий для вхождения в состав данной категории.
Прежде всего – это условие, отображающее профессиональный опыт работы. Подразумевается, что квалифицированный инвестор – один из наиболее «продвинутых» специалистов фондовый биржи. Что это профессионал, -способный в своей практической деятельности осознанно принимать сложное инвестиционное решение и успешно проводить его в жизнь, применяя, при этом рискованные производные финансовые инструменты. Осознанность действий, появляется не сама по себе, а приобретается им за счет многолетнего позитивного опыта работы на фондовых площадках. В частности, благодаря специфическим знаниям в сфере нивелирования различных рисков.
Итак, исходя из логики нашей публикации - квалифицированный инвестор, это опытный профессионал, обладающий твердыми навыками и прочными умениями, необходимыми для безопасной и эффективной работы с разнообразными видами основных и производных ценных бумаг. Что же касается непосредственных требований к опыту его работы, то они следующие: - подтвержденная работа не менее двух лет в штате организации со статусом квалифицированного инвестора; - не менее трех лет профессиональной деятельности в организации, периодически заключавшей сделки с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами.
Переходим к условию, связанному с уровнем образования квалифицированного инвестора. Данный уровень, прежде всего, подтверждается Дипломом о высшем образовании специализированного ВУЗа, который, в свою очередь, имеет право проводить аттестацию в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Помимо этого диплома, доступ в категорию квалификационных инвесторов дает Квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, либо - аудитора страхового актуария. Также, принадлежность к гильдии квалифицированных инвесторов подтверждают сертификаты FRM, CFA и CИА.
И, наконец, перечислим требования к финансовым ресурсам квалифицированного инвестора. Сами активы квалифицированного инвестора должны составлять не менее 6000000 рублей. Что же касается непосредственного оборота, совершаемого по сделкам с ценными бумагами по собственному счету инвестора или его паевому фонду инвестиций, то оборот этих активов должен быть не менее 6000000 рублей в год. Сделки должны осуществляться не реже десяти раз в квартал и не менее одного раза в месяц. Выполнение одного из этих условий до 1 апреля 2022 года является критерием допуска специалиста в разряд квалифицированных инвесторов.
