Данная статья не является призывом к действию и инвестиционным светом. Автор не несёт ответственности за убытки, как и за прибыль, полученные на финансовом рынке, после прочтения данной статьи. Помните, что торговля на финансовых рынках сопряжены рисками.
И так, перед тем, как начать инвестировать, нужно определить для себя сроки инвестирования. Рекомендуемый срок от 3 лет. Так же, инвестируйте только собственные свободные денежные средства, которые отложены именно для инвестирования. Не забывайте, что необходимо иметь подушку безопасности - денежная сумма, которая поможет Вам оставаться наплаву, хотя бы полгода, если Вы потеряете деньги на бирже и лишитесь постоянного дохода.
Допустим, Вы отложили некую сумму и захотели инвестировать. Но так как об этом не говорят в школе и в институте, Вы не знаете с чего начать.
Благо есть интернет, где куча полезных советов, но так же куча "мусора".
Прежде, чем начать инвестировать, нужно определиться с брокером. Выбирайте надёжного брокера, при выборе не смотрите на всякие фишки приложения, в первую очередь просмотрите торговые условия, такие как: наличие депозитарной комиссии, комиссия за сделку, наличие инструментов, к каким биржам есть доступ и прочие издержки инвестора.
Рекомендуется, чтобы у Вас был доступ как на Московскую биржу и на Санкт-Петербургскую биржу.
СПБ биржа позволяет Вам торговать акциями иностранных компаний, в большинстве случаев, это акции США. Инструменты США более волатильные, так как имеют больше участников. Это значит, что у нас увеличивается риск и потенциальная прибыль.
Допустим, Вы поделили Ваш капитал поровну на Мосбиржу и на СПБ биржу.
Далее, что необходимо сделать в обязательном порядке, запросить у своего брокера форму W8-BEN. Эта форма помогает избежать двойного налогообложения при инвестициях в американскую компанию. То есть, если Вы получаете дивиденды/купон от американской компании, без этой формы с Вас удерживается налог 30% в США, далее ещё Вы оплачиваете 13% в РФ (для жителей других стран, кроме РФ, рекомендуем проконсультироваться с Вашим брокером). Но, если форма будет подписана и принята биржей, то налог уменьшается. Между США и Россией действует соглашение об избежании двойного налогообложения. В этом случае, при получении дивидендов/купонов от американских компаний, у Вас удерживается в США 10% налога и Вы отдельно оплачиваете только 3% уже в ФНС РФ.
Теперь разберём компании, как понять, что компания перспективна и в неё стоит вкладываться.
Лучше видно перспективу, если сравнивать две похожие компании. Разберём сегодня 2 компании РФ и 2 компании американские.
Допустим, мы выбираем между Сбербанком и МТС, так как стоимость акций примерно одинаковая, с небольшой разницей. Обращаю внимание, что при инвестиции в РФ, так же необходимо учитывать внешние риски, такие как Санкции. В данном разборе, кризисные ситуации не учитываются, учитываются только показатели компании.
Выбрав компании, необходимо с ней ознакомиться. Здесь нам помогут два сайта: https://ru.tradingview.com/ и https://ru.investing.com/ .
На сайте трейдингвью, очень удобно смотреть график актива, на сайте инвестинг - показатели.
Смотрим график Сбербанка:
Видим, что цена Сбербанка, почти на своих максимумах, который никак не может пройти, поэтому следует покупать либо после пробития, либо после хорошего отката, так сказать с дисконтом.
Теперь рассмотрим график МТС:
Здесь же наоборот, цена на своих локальных минимальных значениях, то есть по активу присутствует дисконт на покупку.
Ознакомившись с ценой, необходимо проверить отчётности компаний, так как мы собираемся вкладывать деньги на долгий срок. Для этого открываем инвестингдотком, находим нашу компанию, далее выбираем "Отчёты" - "Коэффициенты".
Необходимо смотреть на показатели Цена/Прибыль, Коэффициент прибыльности, Коэффициенты ликвидности (если есть) и Коэффициент выплаты дивидендов.
Данные показатели необходимо сравнивать не между двумя компаниями, необходимо сравнивать насколько они лучше в своей отрасли. Как раз это помогает сделать инвестингдотком.
В целом, обе компании смотрятся хорошо на фоне отрасли. Что такое Цена/Прибыль - это показатель соотношения текущей цены акции на чистую прибыль на одну акцию. Другими словами, через сколько лет мы окупим свои вложения. И у той и другой компании, показатели лучше, чем у отрасли. Так как Кэ ликвидности у Сбербанка отсутствует, рассматривать нет смысла. Берём во внимание коэффициент выплаты дивидендов. У МТС намного выше. Но у Сбербанка данный показатель лучше. Объясню почему: Данный показатель говорит нам о том, сколько процентов от чистой прибыли компания направила на выплаты дивидендов. Вроде, чем больше, тем должно быть лучше, но это не совсем так. Как раз таки значение 40-60 считается наиболее лучшим. Это значит, что компания не растрачивает прибыль на акционеров, но ещё и вкладывает в себя. То есть развитие компании больше вероятно в таком случае, нежели, если всю прибыль отдавать акционерам.
Можно ли делать вывод, только исходя из данных коэффициентов. Ответ: Нет. Так как показатели являются текущими, они сильно изменились от своих средних, это вызвано последствиями Коронакризиса 2020 года, то есть компании ещё не работают как работали всегда. Здесь, мы прибегаем к графику, видим, что на текущий момент, лучше купить МТС, так как он не находится на своих максимумах и платит неплохие дивиденды.
Приступим к акциям США. Будем рассматривать так же приближенные по цене компании - Bank of America и Pfizer Inc.
Идём смотреть цены на трейдингвьюдотком:
Смотрим BAC:
Цена на своём историческом максимум, до её пробития или хорошего отката, покапать не стоит.
Посмотрим PFE:
Цена наоборот начинает подниматься с низов после глубокой коррекции, то есть компания по тех анализу более привлекательна, нежели другая.
Теперь смотрим показатели коэффициентов.
Фармацевт PFE почти во всех показателя показывает себя лучше Банка, кроме дивидендов, так как мы решили, что данный показатель не должен быть слишком высокий. Однако, данный показатель, не всегда стоит принимать во внимание, так как был коронакризис, из-за чего показатели сбились. Лично я, в этом случае, предпочту купить PFE, а если Вы ещё и трейдер, по данной цене я ещё открыл короткую позицию по BAC.
Следуя из статьи, можно сделать выводы. Необязательно в самом начале перечитать кучу книг об инвестициях, до первой сделки. Достаточно сделать поверхностный анализ компании, чтобы просто понять, не умрёт ли компания в ближайшем будущем. Важный момент, иногда Цена/Прибыль отсутствует, это значит, что компания терпит убытки, в таком случае, лучше переждать и выбрать другую компанию.
Если статья, покажется полезной, дайте знать, тогда выйдет статья, почему я не покупаю акции Тесла, а наоборот рассматриваю их распродажу.
