Сохранить и приумножить собственные капиталы можно на счетах банка. Накопительные вклады на длительный срок под проценты позволят обогнать инфляцию и накопить неплохую сумму. Но бывает малоприятная ситуация: деньги со счета банк не спешит выдавать.
Причины по которым сбербанк не выдаст денег
Современные реалии таковы, что через банковские системы проводят деньги, добытые незаконным путем. Российское правительство приняло закон 115 -ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" . Этот федеральный закон применяют для проверки законного получения денег именно при выдаче клиентам денег со счета.
Чтобы избежать проблем, необходимо заранее позаботиться о всех подтверждениях законности дохода:
иметь на руках документы о происхождении денег;
если деньги переведены со счетов клиентов, проверьте в налоговой реквизиты и подтвержденную деятельность компаний;
сохраняйте договора и акты выполненных работ, если обращаетесь к частным лицам:
будьте готовы предъявить все подтверждающие документы службе безопасности банка.
Это основные причины, по которым банк может не выдавать деньги. После рассмотрения всех документов, все средства обязаны отдать клиенту. На время разбирательств, хозяин вклады не утрачивает контроль над денежными средствами, но снять может только после решений банка. И если решение принято не в пользу клиенту, то придется отправиться в суд. При этом лучше нанять адвоката, специализирующегося на экономических преступлениях.
Служба безопасности сбербанка следит за каждым счетом, независимо от суммы. Стабильное пополнение примерно одинаковых сумм не вызовет подозрения. Поступление больших сумм (от 600 тысяч рублей), без указания назначения платежа или перевода, сразу поставит под вопрос вклад. Счет заблокируют после проверки службой безопасности.
Также подозрение вызовет счет, который пополняет компания, зарегистрированная за рубежом или иностранным гражданином. Это может рассматривается, как преступная схема или организация теракта.
Банальной причиной невыдачи денег со счета может стать истекший паспорт. Как только клиенту исполняется 21 год или 45, все за блокируется автоматически, специальная программа отслеживает этот факт. Клиент должен прийти с новым паспортом, внести изменения личного кабинета и после этого счета разблокируют.
