Всем ИнвестПривет!
Это Андрей Матвеев, и сегодня речь пойдет об истории одного из моих брокерский счетов, а именно ИИС Тип Б (как это часто бывает среди инвесторов открытого на имя моей супруги :) ). Совсем недавно оценка счета перешагнула сумму в 8 млн рублей, при этом на счет были заведены 4 млн рублей за 2017 - 2020 годы (то есть по миллиону в год).
Вот так выглядит динамика счета с момента открытия (на 15.03.2021):
На графике хорошо видны "вертикальные столбики" - это пополнения счета на 1 млн рублей каждый год.
Для того, чтобы посчитать среднюю доходность для варианта с пополнениями внутри периода используем великий и могучий Excel с его функцией "XIRR" или "ЧИСТВНДОХ" в зависимости от языка версии:
Кстати, индекс Мосбиржи (на этом моем счете только российские бумаги - посмотрим это ниже), за это время вырос в среднем на 18% - с 1936,33 до 3477,76 пунктов. То есть удалось обогнать индекс в 2 раза.
С "доказухой" закончили, переходим к инвестиционной стратегии:
- никакого трейдинга, краткосрочных сделок на этом счете никогда не было (я это делать не люблю и поэтому не делаю),
- только настоящее разумное стоимостное инвестирование (как завещали нам Грэм, Баффет, Линч, Роджерс и другие гуру), но, безусловно, с адаптацией под российский рынок,
- я не использую плечи, инвестирую только на свои денежные средства,
- как уже писал выше, на этом счете были и есть только российские бумаги,
- я выдерживаю диверсификацию по степени риска в своем капитале (не только фондовый рынок) согласно моему умеренно-агрессивному риск-профилю,
- отслеживаю степень защищенности моего портфеля от экономического кризиса и девальвации рубля. Эти параметры считаю крайне важными.
Структура счета на текущий момент:
Текущие ТОП-4 бумаги в портфеле уже принесли отличный финансовый результат во второй половине 2020-2021 годах, и по-прежнему в каждой из них есть апсайд:
- АФК Система - средняя 9,8 рубля, цель после IPO основных дочек 45-50 рублей (2022-2023 годы)
- Сбербанк-п - средняя 235 рублей (в прошлом году мы "жонглировали" парой "обычка - преф" на оттоке иностранных капиталов из обычки), цель 350 рублей (2023 год) за счет роста бизнеса + дивиденды + раскрытие в стоимости экосистемы "Сбер"
- РУСАЛ - средняя 26,9 рубля, цель 60 рублей по итогам 2022 года за счет показателей компании после разворота цикла + раскрытие в цене доли в ГМК Норникель после окончания акционерного соглашения
- Распадская - средняя 93,9 рубля, цель 300 рублей в горизонте 2023 года за счет роста показателей бизнеса после разворота цикла в угле и инфляции в сырьевых товарах + при дальнейших SPO уже в новом масштабе бизнеса, наборе ликвидности и вхождении в индексы
Все эти бумаги в моем портфелем уже не первый год, и мы писали о них и драйверах переоценки по ним на канале и во всех наших социальных сетях в прошлом году.
Сегодня я рассказал про один из моих счетов рублевой части портфеля. Вы должны помнить, что ваш капитал должен состоять из рублей и валюты, из инструментов всех степеней риска (консервативной, умеренной и агрессивной), а главное - ваши инвестиции должны быть увязаны с вашими финансовыми целями, но об этом мы поговорим в другой раз.
Приглашаю всех желающих инвестировать ПРАВИЛЬНО на наш комплексный курс, старт следующего потока уже 30 марта, еще есть несколько мест. Обучение будет, как всегда, "в живую" в малой группе до 10 человек, подробности по этой ссылке.
Всем здоровья и правильных инвестиций!
Снимаю шляпу, Андрей Матвеев
