📊Как составить инвестиционный портфель, когда вам 45-55 лет?
⠀
✌🏻Итак, наш вымышленный персонаж - Анастасия Петровна, руководитель отдела качества с ЗП 60000 рублей. 20 лет она шла к этой должности и параллельно инвестировала.
⠀
💰Она накопила 7 млн на брокерском счете, из них 75/25 Акции/Фонды, также они с мужем купили квартиру за 4 млн и получают пассивный доход в размере 25 тыс.
⠀
🛒Расходы Петровны тоже выросли значительно, ведь теперь есть дети. Но стратегия остается прежней: откладывать 10% доходов на инвестиции и покупать голубые фишки. Слава богу кредитов и долгов Настя не брала, иначе о каких инвестициях можно говорить.
⠀
👵🏻Подходит пенсионный возраст и хочется формировать пассивный доход. Для этого добавляем дивидендных компаний в портфель и делаем ребаланс в пользу облигаций и фондов, ведь ближе к пенсии уровень риска снижается и ждать 5-7 лет после просадки рынка не хочется.
⠀
💼А как будет выглядеть портфель Анастасии Петровны?
30% ОБЛИГАЦИИ
📋ОФЗ 26227 - доходность 5,3%
📋ОФЗ 26229 - доходность 5,6%
📋ОФЗ 26226 - доходность 5,8%
40% ФОНДЫ
📥Американские фонды
📥Акции глобального рынка
📥Немецкие фонды
📥Китайские фонды
📥Фонд казначейских облигаций США
20% ДИВИДЕНДНЫЕ АКЦИИ
🔸Лукойл
🔸Coca-cola
🔸Verizon
🔸Broadcom
🔸Норильский никель
🔸Abbvie
10% - $ ВАЛЮТА
📈Этот портфель с умеренным риском, который обеспечит рост капитала в хорошие годы благодаря фондам, дивидендный стабильный доход (акции) и защиту в кризисные годы благодаря облигациям.
⠀
*не является рекомендацией к покупке или продаже ценных бумаг
*портфель подходит только для Насти, не стоит его повторять
*кто дочитал, у того будет хорошая доходность портфеля в 2021
**также прошу заметить, что некоторые компании могут быть переоценены в настоящий момент.
