Добрый вечер,
1. Для начала надо определиться, что Вы ожидаете получить от инвестирования. Поставить себе цель.
2. Инвестировать каждую неделю/две недели. Инвестирование должно быть стабильное и равномерное и сумму которую Вы можете безболезненно выделять на инвестирование. Нужна дисциплина. Помните о том, что 80% процентов людей прекращают заниматься инвестированием. Надо определиться Вы в 80%, или в 20%.
3. Определиться что Вы хотите? Заниматься трейдингом (то есть покупать/ продавать) акции, облигации, фонды и так далее, или заняться инвестированием (купить акции и грубо говоря забыть о них на 2-3-5-7-10)лет? С постоянным пополнением портфеля еженедельными вливаниями и реинвестированием дивидендов. Пример реинвестирования.
4. Определиться с брокером через которого будете приобретать акции.
Мое сравнение трех брокерских площадок тут.
5. После того, как определитесь с целью, видом инвестирования и ежемесячной суммой можно приступать к покупке ценных бумаг, но прежде надо открыть брокерский счет - 1/2 - 1 рабочий день, затем ИИС (еще один рабочий день, если нужен конечно), получить цифровую подпись, установить приложение Альфа Директ, Сбер Инвестор, Тинькоф Инвестиции.
6. Определиться с рынком. Покупать иностранные акции, или Российские. Высоко дивидендные, или акции гигантов с низкой доходностью, но стабильные (Эпл, Найк, Кока-Кола и так далее, каждый определяет для себя какие компании для него стабильные). Определится с секторами экономики в которые хотите инвестировать. Начал с того сектора, в котором работаю+ знакомые компании, на мой взгляд стабильные (IBM, CVS, СберБанк) + прислушиваюсь к сыну, который советует по IT сектору, но только прислушиваюсь, окончательное решение по приобретению акций/облигаций/депозитарных расписок/фондов/ETF принимаю сам, чего и Вам рекомендую. Можно копировать портфели известных компаний, можно комбинировать, можно доверится брокерским компаниям, предлагающие готовые портфели. Мне лично вариант с передачей средств под управление не очень нравится, может быть набью шишек, но это будут мои шишки, может быть у них доходность будет выше, но пока ту, что имею мне нравится и полностью меня устраивает. Вариантов много. Прежде чем покупать акции задайте себе вопрос а купили бы Вы всю компанию целиком.
7. С какой суммы начать? Математика проста:
предположим акция стоит 100 руб Вы купили одну, она выросла на 1%, значит у Вас есть рубль минус комиссия брокера за покупку, а если продадите, то и комиссия за продажу. предположим это 20 копеек. Вы получите 0,8 рублей и еще в уме 13% налог на доходы, но об этом в следующих постах.
Чтобы получить доход надо вкладывать большие суммы.
8. Мой опыт. Выделяю 5 000 руб в неделю на акции, на кануне покупки решаю в какие акции вложить.
Пример как распорядился 5 000 руб:
а. Приобрел акцию Русагро Тикер AGRO 1 штуку - 911,60 руб, комиссия 0,65 руб Итого 912,25 руб. Почему? Нравятся их планы по выходу на рынок Китая.
б. Купил один пай ЗПИФ 3 355,50 руб.
в. Дополнил портфель акциями компании Эталон. У них очень хорошие, на мой взгляд, показатели по строительству + льготная ипотека действующая до июля, но ходят слухи, что ее продлят до декабря. Один из принципов покупки: покупай на слухах, продавай на фактах (Buy the rumor , sell the fact). 134,56 руб за акцию. 3 штуки - 403,68 руб.
г. Остаток средств ухнул в ETFы FXRW - стоимость пая - 1,1432 руб за пай, или FXWO - 1.7641 руб. Зачем? Доходность пока у них не большая в пределах 4%, использую ETF как копилки. Как только наберется необходимая сумма, продам, куплю акции или, ЗПИФ.
9. Самое главное стоически переносить просадки акций и не поддаваться на провокации. Раз купили, значит надо держать. У меня на 100 000 руб была просадка в 16 000 руб. Затем постепенно увеличивал портфель. Сейчас- 223 300 руб из которых 19 486 руб это прибыль.
На мой взгляд главные правила:
- нельзя вкладывать последние деньги;
- нельзя вкладывать все деньги, должна быть подушка, желательно в долларах США;
- нельзя брать в долг и покупать на заемные средства акции/облигации/паи итд. Да, ЗПИФ растет, но он и падает. На рынке кто-то богатеет, а кто-то беднеет. Помните об этом всегда;
- нельзя вставать в шорт (пример: Вы знаете точно, что акции компании Х упадут. Вы берете в долг у брокера акции компании Х, продаете их, предположим за 10 руб, акция падает до 8 выкупаете, отдаете взятые взаймы акции брокеру, платите комиссию за покупку, продажу акций и % за то, что пользовались заемными акциями). Крайне опасная процедура для новичка и самое опасное если они не упадут, а вырастут, да и уходить в шорт с акцией на 100 руб нет смысла, придется рисковать огромными суммами, огромными для новичка.
Начинал с:
а. суммы которую было не жалко потерять
б. не с последних денег (выбора купить хлеб, или акцию не стоял).
10. На текущий момент подписан примерно на 25-30 каналов. Зачем? Слежу что происходит с акциями (нашими и зарубежными), облигациями, ETF, битконом, нефтью, IPO. Трачу на прочитывание сообщений примерно 3 часа в день.
11. Веду таблицу в которую вношу дату покупки акции, название компании, тикер, количество, сумму, комиссию, итого.
12. Веду таблицу по дивидендам (реальным и прогнозным). Смотрю какие дивиденды были в прошлом.
13. Советы:
- инвестирование надо начинать с сегодняшнего дня и не откладывать на завтра, после завтра, следующий понедельник и так далее;
- инвестировать можно начать с любой комфортной для Вас суммы. Хотите с 1,2 рублей, если чувствуете в себе силы, то 100 руб, 140 руб итд.
14. Не пытайтесь поймать самую низкую цену. Если Вы долгосрочный инвестор, то Вам все равно сколько стоит акция. Затем усредните. Что такое усреднение. Предположим акция стоит 10 руб Вы ее купили, затем она упала до 5 руб и Вы ее купили. Итого у Вас две акции за 15 руб. То есть 1 акция стала стоить 7,5 руб. (15 руб делим на 2). Рассмотрим пример. У Вас есть акция стоимостью 10 руб. Цена упала до 8. Вы в минусе на 2 рубля. А если у Вас две акции по 7,5 руб за акцию. Если стоимость акции 8 руб, то Вы уже в плюсе на 0,5 рубля. То же самое с увеличением цены. Вы купили акцию за 10 руб, потом стоимость акции выросла до 20 руб. Вы ее купили итого у Вас две акции (10+20 руб = 30 руб) 30 делим на 2 так как акций 2 и получаем 15 руб за акцию. Если даже цена упадет с 20 до 18, то Вы все равно будете в плюсе.
15. Вполне вероятно, что придется перебалансировать портфель через какое-то время. Продать акции из депрессивных секторов, докупить внов появившиеся.
16. Многие советуют держать соотношение акций к облигациям в пропорции к Вашем возрасту. Пример Вам 40 лет 60% акций, 40% облигаций. Советуют держать не более 10% от портфеля в каждом секторе. Пример: 10% (НЛМК, ММК, Северсталь), 10% (МТС), 10% (Сбер), 10% (Газпром, НОВАТЭК), 10%(ЯНДЕКС, MAIL), 10% (Лента, Магнит) надеюсь принцип понятен.
17. Альфа предлагает своим клиентам принять участие в бесплатных вэбинарах. Советую принять участие во всех. Все, что предлагают бесплатно, надо брать. Затем сами отсечете то, что не нужно.
18. Платные курсы, которыми изобилует телеграмм. Как я понимаю многие платят, но я считаю, что можно и самому научиться и никому за это не платить, да вполне вероятно у гуру телеграмма есть опыт, но что мешает мне его самому набрать? Моя позиция не платить.
Если решите принять участие в курсах, то предлагаю спросить у учителей (сейчас меня будут бить организаторы курсов):
- профильный диплом/сертификат об окончании специализированных курсов в школах с гос аккредитацией.
- сколько лет преподавателям их опыт и практика
- выдадут ли какой-то сертификат/диплом об окончании курсов
- помните, что можно получить налоговый вычет за образование, поэтому должен быть договор с Вами с описанием программы и Вы должны четко понимать что Вы получите за свои деньги, лицензия на образовательную деятельность.
Полагаю, что если Вы зададите вышеперечисленные вопросы, это Вам поможет отсечь самоучек, от людей с фундаментальным образованием.
Если что-то еще вспомню, то допишу. Будут вопросы - задавайте.
Готов поделится всеми знаниями, которые есть.
Удачи, хорошего дня и профита (прибыли)!
С уважением.
