В ноябре прошлого года я закрыл первый индивидуальный инвестиционный счёт (вычет по типу А) и открыл второй, но уже у другого брокера.
Одной из причин почему я решил его закрыть-была возможность использовать выведенные деньги для пополнения нового ИИС и получения, тем самым, максимального инвестиционного вычета (52 тысячи рублей).
Причём выведенная сумма позволяет провернуть подобное и в этом году.
В ноябре прошлого года счёт был пополнен на 400 тысяч рублей. А неделю назад было подано заявление 3-НДФЛ на получения инвестиционного вычета через личный кабинет налогоплательщика.
- Если не знаете, как можно оформить вычет не выходя из дома, то я рассказал в отдельной статье.
Про первый портфель на новом ИИС я так же написал отдельную статью. Поэтому про него сегодня рассказывать не буду, а речь пойдёт про второй брокерский счёт.
Идея использовать брокерский счёт для создания второго портфеля появилась осмысленно. Мотивированными мыслями я поделился тут.
Если коротко, то в целях валютной диверсификации.
Что было в начале
Прежде чем я покажу структуру-напомню, что данные материал носит ознакомительный характер и не является руководством к действию. Ни в коем случае не повторяйте! :)
Портфель состоит из 4 бумаг:
Про некоторые бумаги я уже упоминал в другой статье. По описанным там причинам они и попали в этот портфель. (НО Я НЕ РЕКОМЕНДУЮ ПОВТОРЯТЬ!)
Статистика
Не хочу показаться дерзким и самоуверенным юнцом. Однако:
Разумеется, ситуация будет изменяться. Как и произошло за эти два месяца.
Что стало
Вчера портфель стал выглядеть так:
Вчера я продал две бумаги TCS по 3220 рублей и купил две Mail по 2010.
Прирост капитала за 2 месяца составил почти 14%!
После ребалансировки доли активов выровнялись и почти вернулись к изначальной структуре:
Конечно, такие действия не могли не повлиять на статистику и можно теперь отчётливо понять какая бумага "более эффективная" на исторических данных:
Важно понимать, что расчёт коэффициентов строится на исторических данных! И он скорее нужен для правильной балансировки между собой активов. Ведь никто не знает как оценят активы через месяц или год...
Самое интересное, что:
- Потенциал доходности увеличился;
- Общий риск уменьшился;
- Коэффициент Бета уменьшился.
Итог:
Портфель стал потенциально более привлекательным.
Большая доходность при меньшем риске.
Корреляция с индексом из-за снижения Беты стала ещё ниже.
Упор сделан на внутренние источники роста компаний, а не на рост всего рынка...
Зачем всё это?
- Я думаю, многие понимают, что доходность, полученная в прошлом, не гарантируется в будущем. И что хорошо растёт, также и порой и хорошо падает. Но и это вовсе не означает, что дальнейший потенциал для роста исчерпан.
- В первую очередь, я смотрю на фундаментальные показатели компаний и текущую недооценку. В данном случае, решил, что такая "рокировка" имеет смысл. Да и для Яндекса нужно готовить "местечко". :)
- В целом, на мой взгляд, эти бумаги остаются интересны в долгосрочной перспективе. Особенно, для наращивания капитала.
Спасибо за внимание!
Не забудьте подписаться!
А какие из этих бумаг есть в вашем портфеле?
