Предупрежден — значит вооружен. В том числе знанием законов. Или поправок к ним. Особенно тех, которые касаются всех и каждого.
Итак, 10 января 2021 года вступили в силу поправки к Федеральному закону N 208, который контролирует операции с денежными средствами и имуществом.
Что же нас ждет?
Контроль за почтовыми переводами
Запомните эту сумму — 100 000. Теперь почтовые переводы от 100 тыс. рублей и выше подлежат обязательному контролю.
Это значит, что сотрудник почты может запросить у вас документы о происхождении средств и о цели перевода.
Финансовые операции теперь оцениваются не по отдельности, а совокупно.
Допустим, вы еженедельно переводите семье 30 тысяч рублей, однако уже 4-я операция вызовет вопросы. Придется запастись соответствующими документами.
Контроль за пополнением счетов и вкладов
Здесь стоит запомнить другую сумму — 600 000. Теперь подлежат обязательному контролю операции при осуществлении платежей от 600 тыс. рублей и более по договору финансовой аренды (лизинга).
Контроль за возвратом средств с телефонного счета
И опять про 100 000. Речь идет о выводе средств со счета мобильного телефона. Сначала деньги приходят на телефон, затем идут на нужную карту и снимаются в виде наличных.
Теперь перевод неиспользованного аванса за телефонные услуги подлежит обязательному контролю при сумме 100 тыс. рублей и выше.
Хотя подозрения могут возникнуть и в том случае, если суммы перевода меньше, но возврат происходит регулярно.
Контроль за операциями с недвижимостью
Да, и раньше обязательному контролю подлежали операции с недвижимостью на сумму 3 млн рублей и более. Но... при переходе права собственности.
Однако есть довольно солидный перечень операций, где нет перехода права собственности: аренда, доверительное управление, договор залога и т. д.
Теперь нотариусы и риелторы должны будут в обязательном порядке контролировать и эти операции. Сумма прежняя — от 3 млн рублей.
Контроль лотереями
Повезло в лотерее, а выигрыш составил, опять же, более 600 тысяч? =Не забудьте заплатить налог на выигрыш.
Каковы выводы?
Финансовые операции отслеживаются не по отдельности, а в совокупности. Контроль стал жестче.
Кстати, валютные операции, эквивалентные указанным выше суммам в рублях, контролируются точно так же.
В общем, вы всегда должны быть готовы подтвердить честное происхождение ваших доходов.
Подписывайтесь на мой канал «Банкуем с Машей!» – у меня еще много всего интересного и полезного.
