На перспективу лет – однозначно стоит. Сбалансированный портфель (конкретно для вас) из акций, облигаций, фондов, точно не повредит никому.
Обращаясь к истории ММВБ с 1997 года рынок вырос на 2114% (в год 81%). Но такие данные являются не презентабельными.
Так на пример за 5 лет ММВБ в минусе на 2,63% в связи с текущими событиями.
А если брать период COVIDa, с максимумов 13 января 2020 года упал на 27% . За 9 месяцев вернулся на доковидные максимумы и с этих значений вырос ещё на 31% за 10 месяцев.
А далее снижение на 47%. Наблюдаем, колоссальную волатильность. И это за не большой отрезок времени, по меркам инвестирования.
И напрашиваются вопросы:
- А стоит ли игра свеч, и надо ли вам это?
- Получится ли вам накопить средств, для достижения краткосрочной цели?
- Не испугаетесь ли вы и не начнёте продавать активы по низким ценам?
В этом и заключаются первоначальные риски инвестиций.
Но портфели не должны состоять из одних акций. Добавление в портфель облигаций, позволяет частично нивелировать просадку акций. Добавляет стабильности.
Во время кризисов, цены на облигации так же снижаются, но не так существенно, как на акции. Если ваш заёмщик кредитоспособный эмитент и вы держите облигации до момента погашения, то вам не стоит разочаровываться от рыночной цены облигации, т.к. погашение производится по номиналу.
Таким образом, мы с вами убедились в том что, в краткосрочной перспективе инвестиции в фондовый рынок рисковая затея. Но совсем другое дело инвестиции в долгосрок.
Акции компаний, как правило, растут в долгосрочной перспективе за счёт увеличения прибыльности от деятельности (открытие новых технологий) и инфляции (в том числе переложенной на потребителя). А так же увеличение финансовой образованности населения и популяризации инвестиций.