Было у меня пара случаев, когда делал клиентам документы на отмену судебных приказов по взысканию с них долгов по кредитам... которые они никогда не брали. И как оказалось эти кредиты на них никто не оформлял. Одному клиенту повезло, приказ отменили вовремя - деньги у него списать не успели. А вот второму повезло меньше - часть средств он потерял безвозвратно. Приказ то отменили, да вот только взыскатель оказался фирмой-однодневкой.
Согласно закону мировой суд фактически не проверяет достоверность документов, поданных для взыскания по судебному приказу - достаточно ксерокопий, заверенных самим заявителем или его представителем. На этом и строится мошенническая схема.
Как работают мошенники по "судебным приказам"?
Для начала им нужна база данных банковских клиентов с Ф.И.О., адресами, паспортными данными и желательно номерами счетов. Такие базы сливаются в сеть регулярно - у одного только Сбера утекло данных на 60 миллионов клиентов.
Далее регистрируется одна или несколько ООО-шек на подставных лиц - можно в виде МФО, но не обязательно.
На взятых из базы данных граждан, желательно из других регионов, оформляются фиктивные договора займа или покупки в рассрочку - в простой бумажной форме с поддельными подписями (суд все равно не сможет проверить). В таких договорах есть одна «фишка» - договорная подсудность по месту нахождения ООО жуликов.
Потом нанятый юрист на основе данных документов, согласно которым «клиент из базы» задолжал оплату по займу или за купленный товар, подаёт заявление в мировой суд в том городе, который указан в договоре. Сумма таких «долгов» колеблется в размере от 200 до 450 тысяч рублей - мировой суд рассматривает дела до 500 тысяч.
Те, кто имел дела с коллекторами наверное заметил, что большинство исков от их имени составляют такие вот наёмные представители, зачастую из других городов.
Мировой судья получает пакет документов, который никак не отличишь от сотен других таких же, да и достоверность их не вызывает сомнения. Да и их проверка не предусмотрена законом. Так что в течении пяти дней судья выносит судебный приказ.
И вот тут самое интересное.
Не получил судебный приказ - потерял деньги.
По разным наблюдениям своевременно получают приказ на руки лишь 20-30% должников - «качественная» работа почты, не тот адрес, отсутствие дома и т.п.
Соответственно остальные 70-80% лишены какой-либо возможности так же своевременно отменить СП.
А ещё есть такой фактор, как судебные секретари. Я многократно сталкивался с тем, что секретаои суда просто одновременно высылали судебный приказ и должнику и взыскателю (что малость не законно), что бы не забыть про последнего, когда выйдут контрольные сроки (которые они впрочем не отслеживают).
Далее жулики, не обращаясь в службу судебных приставов, направляют полученный судебный приказ на исполнение в банк, в котором у жертвы-должника открыт счет (закон это позволяет). Банк списывает деньги со счета жертвы, а если их не хватает для «погашения долга», то ещё и блокирует и сам счёт и банковские карты, привязанные к нему.
Все это происходит буквально за 2-3 дня.
Ничего не подозревающий гражданин, потеряв враз все свои деньги, обращается в банк. Там ему показывают судебный приказ, если СП был предъявлен в подразделение банка по месту нахождения «должника». Или он сможет увидеть только краткие данные приказа в личном кабинете банка, если приказ предъявлен, к примеру, в головной офис.
Пока потерпевший сориентируется, отправит запрос в суд (если содержание приказа неизвестно) или сразу же подаст заявление на ОСП, пока суд рассмотрит и вынесет определение, пока отработает почта в оба конца - пройти может и месяц ми даже два.
За эти пару месяцев, только с одной фирмы, жулики «отработают» несколько сотен потенциальных «клиентов» из базы данных. Ну а потом компания просто уйдет в спящий режим - денег на счетах нет, имущества нет, «директор» допивает с приятелями шестой ящик водки.
Виноват ли суд, вынесший приказ в пользу мошенников?
Что самое скверное, ни судьи, ни банкиры не виноваты - они исполняли требования закона. А приставы вообще ни причем - к ним ведь никто не обращался за возбуждением ИП.
На данный момент какой-либо эффективной защиты от подобного способа мошенничества нет, кроме одного - не храните деньги в сберегательной кассе.
Будьте бдительны.
Всем добра.