Что такого долгосрочное инвестирование? Если упрощено отвечать на данный вопрос, то выбор таких активов, которые принесут инвестору большую доходность в момент окончания инвестиционного цикла.
Если строить свой портфель на базе отдельных акций, а не фондов, то на чём нужно останавливаться? На текущем моменте или с заделом на будущее?
По сути, ни у кого нет долгосрочного планирования! Если судить по активам, которые выбирает народ, то всё долгосрочное планирование укладывается в 1-2 года.
Выбор активов обусловлен только текущей складывающейся конъектурой! Не более того! Потом народ удивляется, как же это так, вложись в условный Apple, в своё время, копейки, сейчас можно было бы загорать на Мальдивах, попивая смузи! Но большинство живёт моментом! И не жаждут по настоящему переживать вместе с компанией все кризисные её моменты!
В очередной раз хоронят Газпром, или поливают помоями ВК, которому совсем недавно пророчили будущее не хуже Яндекса! Потом фиксировали убытки, пророчески завывая о том, что у компании нет будущего, это конец, хотя не прошло и два года.
От любви до ненависти к любому активу всего лишь мгновение! Нигде ещё не встречал, чтобы говорили: «Я продержал данные ценные бумаги столько лет, пережив трудные времена, и вот они мне принесли долгожданный профит за все страдания!».
Все хотят денежный поток с большими дивидендами сейчас! А не через 5-10-15 лет. Развитие сложного проценты и всё такое! Хотя вопрос спорный, что касается этого сложного процента: условно 10% каждый год или 100-200% с определённого периода: которые сразу отбивают «голодные» прошедшие годы? Вопрос риторический! Все любят ссылаться на Баффета, который отбивает затраты как раз в будущем, жертвуя доходностью в настоящем, восхищаясь этим качеством. Но сами делают всё наоборот!
Какой смысл всего данного действия с выбором отдельных акций, которое забито всё инвестиционное информационное поле? Выбирать всё максимальное доходное сейчас, которое, как правило, сдувается уже через некоторое время! Таким образом, можно констатировать, что 99% гипотетических инвесторов не могут выбрать ничего! И подвержены только текущей конъюктуре рынка!
И зачем вообще тратить время на изучение исторической статистикой доходностей и рисков различных финансовых инструментов? Оно не важно, на долгосроке отрастёт, как многие отвечают на любой вопрос, или важно? Если учесть, что величина убытка (просадки) не ровняется такой же величине роста рынка!
Никто не даст гарантий, что через год ты не пополнишь ряды инвесторов-неудачников! И как добиться того, чтобы даже кризисные времена работали на рост капитала! Многие об этом даже не задумываются! На долгосроке отрастёт...
Неудивительно, что на Западе теперь активно развивается индексное инвестирование. И в последние годы ускорился переток денег из активных фондов в пассивные.
Тем более капиталы в кризисные времена никуда не пропадают, они просто меняют своих хозяев.
Стратегии «купи и держи» вместе с дивидендной хорошо работает как раз на растущем рынке. Но плохо себя показывает на «медвежьем» рынке.
А будет ли скорый разворот, учитывая современные реалии? Переток капитала, скорее всего, будет ограничиваться будущими технологическими кластерами. Основной поток инвестиционных денег лился из Европы и США. Как скоро он возобновиться, учитывая, что страны Запада всё-таки выбрали долгосрочную конфронтацию. А может и не возобновится вовсе!
На рынке акций фондовой рынок не заканчивается. А без особого роста, начинают иными красками играть долговой рынок (облигации), денежный рынок, рынок товаров и драгметаллов. Доходность, которых лежит под ногами, просто бери. Чтобы во всём этом разобраться не нужны годы, для этого имеются соответствующие инструменты в виде биржевых фондов.
Остаётся дело за "малым" сконфигурировать всё это в инвестиционный портфель и чтобы всё работало! А что делать с отдельными акциями? Вопрос открытый...
На истину своих непутёвых заметок не претендую. Каждый сам себе барин! И в праве выбирать самые ортодоксальные инвестрешения, которые могут привести к краху надежд, что тоже является результатом!
---
Всё что было сказано выше, не является инвестиционной рекомендацией!