26 подписчиков

7 паевых инвестиционных фондов Best Fidelity для покупки и хранения

16 августа 202016 авг 2020

5 мин

Оглавление

1. Фонд Fidelity Blue Chip Growth K6 Fund
2. Индексный фонд большой капитализации Fidelity ZERO ( FNILX )
3. Международный индексный фонд Fidelity ZERO ( FZILX )

Инвестируйте в эти фонды на долгие годы.

Инвестиции по принципу "купи и держи" - это долгосрочная игра. Поэтому выбор правильных паевых инвестиционных фондов для включения в ваш портфель имеет большое значение. Фонды Fidelity могут быть хорошим вариантом, особенно если вы сосредоточены на балансе затрат и доходов. «Если ваша стратегия заключается в том, чтобы покупать и удерживать, важность прозрачной и недорогой основы нельзя недооценивать», - говорит Скотт Сан Эметерио, основатель и генеральный директор BallStreet Trading. Он отмечает, что Fidelity была одним из первых управляющих фондами, которые представили рыночные индексные фонды с нулевым коэффициентом расходов. Кроме того, фонды Fidelity показали, что с точки зрения производительности они могут противостоять средствам конкурентов, таких как Vanguard и Schwab. Если вы ищете новые пополнения в портфеле «покупай и держи», вот семь лучших паевых инвестиционных фондов Fidelity, которые стоит рассмотреть.

1. Фонд Fidelity Blue Chip Growth K6 Fund

Акции "голубых фишек" могут быть привлекательными для стратегии "купи и держи", если вы заинтересованы в компаниях с выдающимся потенциалом роста. FBCGX может быть одним из лучших фондов Fidelity для владения в долгосрочной перспективе из-за его значительных вложений в технический и потребительский секторы. «Когда вы смотрите на восстановление с минимумов марта 2020 года, оно было сосредоточено на нескольких избранных именах, которые все играют важную роль в распределении средств этого фонда», - говорит Сан-Эметерио. Эти имена включают Amazon.com ( AMZN ), Apple ( AAPL ), Microsoft Corp. ( MSFT ) и Facebook ( FB ). «В сочетании с коэффициентом расходов 0,45%, этот фонд должен и впредь привлекать к себе много внимания, учитывая показатели, которые он постоянно демонстрирует».

2. Индексный фонд большой капитализации Fidelity ZERO ( FNILX )

По словам Михала Страхилевица, бихевиористского экономиста и профессора делового администрирования в Калифорнийском колледже Святой Марии, высокие коэффициенты расходов в сумме приводят к снижению прибыли. Такие фонды, как FNILX, коэффициент чистых расходов которого составляет 0%, устраняют опасения по поводу затрат для долгосрочных инвесторов. Индексный фонд Fidelity ZERO Large Cap Index Fund призван имитировать общую доходность американских компаний с большой капитализацией. В число крупнейших холдингов входят четыре из пяти компаний FAANG, за исключением Netflix ( NFLX ), а также такие компании, как Johnson & Johnson ( JNJ ) и Visa ( V ). Еще одна ключевая особенность - это 3% -ный коэффициент оборачиваемости холдингов, который подходит для стратегии «купи и держи», если вы планируете инвестировать на длительный срок.

3. Международный индексный фонд Fidelity ZERO
( FZILX )

Если вы хотите выйти за пределы американских компаний в качестве инвестора по принципу «покупай и держи», FZILX является одним из лучших паевых инвестиционных фондов Fidelity для исследования зарубежных рынков. «Если вы живете в США, то наличие некоторой международной связи увеличивает ваше общее разнообразие», - говорит Страхилевиц. Международный индексный фонд Fidelity ZERO - еще один фонд с коэффициентом расходов 0%, и его цель - отражение общей доходности зарубежных и развивающихся рынков . Например, некоторые из холдингов фонда включают Nestlé SA (NSRGY), Tencent Holdings (TCEHY) и Alibaba Group Holding ( BABA ). Этот фонд существует не так давно, но он уже показал себя фондом Fidelity, за которым стоит следить.

4. Фонд Fidelity Freedom Blend 2050 ( FHAPX )

Если вы только начинаете инвестировать, FHAPX - один из лучших паевых инвестиционных фондов Fidelity, который стоит рассмотреть в долгосрочной перспективе. Это пенсионный фонд с установленной датой, в котором распределение активов сосредоточено как на росте, так и на доходе, а его основной целью является высокий текущий доход. Фонд Fidelity Freedom Blend 2050 состоит из других фондов Fidelity, включая индексный фонд Fidelity Large Cap Value Index, Fidelity International Growth Fund и Fidelity Investment Grade Bond Fund. Акции составляют почти 90% текущего состава фонда, хотя при наличии средств с установленными сроками распределение автоматически становится более консервативным с течением времени. Коэффициент чистых расходов этого фонда составляет 0,55%, а текущая доходность - 1,79%.

5. Индексный фонд общего рынка Fidelity ( FSKAX )

При инвестировании с ориентацией на «покупай и держи» иногда меньше может быть больше. «Для большинства инвесторов, предпочитающих покупать и держать, я рекомендую простые портфели, которые состоят из двух или пяти фондов, - говорит Коннор Браун, эксперт по личным финансам и основатель After School Finance. Например, вы можете создать портфель, разделенный на общий фондовый рынок и общий рынок облигаций. FSKAX может хорошо подойти, если вам нужен общий индексный фонд фондового рынка. Это крупный смешанный фонд, инвестирующий в наиболее прибыльные обыкновенные акции, такие как Amazon и Alphabet ( GOOG , GOOGL ). Фонд Fidelity Total Market Index Fund предлагает низкий коэффициент расходов 0,01%, а в среднем за 10 лет он принес инвесторам 13,68%.

6. Фонд Fidelity Capital & Income Fund ( FAGIX )

Если вы инвестируете на длительный срок, вы можете быть заинтересованы в добавлении фонда или двух в свой портфель для получения дохода. FAGIX - один из лучших фондов Fidelity по выплате дивидендов с доходностью 4,11% и средней доходностью за 10 лет 7,07%. Этот фонд стремится к увеличению доходов и капитала за счет инвестиций в долевые и долговые ценные бумаги. Фонд Fidelity Capital & Income Fund имеет различные долги от таких компаний, как Ally Financial ( ALLY ) и PG&E Corp. ( PCG ). Поскольку этот фонд инвестирует в долговые ценные бумаги более низкого качества, стоит отметить, что он получил пятизвездочный рейтинг риска от Morningstar. FAGIX также имеет немного более высокий коэффициент расходов - 0,67%, но это все еще ниже средних показателей по отрасли.

7. Индексный фонд облигаций США Fidelity Flex ( FIBUX )

Если вам нужен фонд облигаций, чтобы дополнить свой портфель «покупай и держи», можно рассмотреть индексный фонд облигаций США Fidelity Flex. Этот фонд стремится обеспечить доходность, которая коррелирует с совокупной ценой и процентной ставкой индекса Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index. Например, базовые активы включают в себя казначейские облигации и облигации США. Это новый паевой инвестиционный фонд Fidelity, который до сих пор обеспечивал трехлетнюю доходность 5,38% и 2,45%, что выглядит многообещающим. FIBUX также имеет коэффициент расходов 0%, но он имеет коэффициент оборачиваемости активов 85%, о чем следует помнить при формировании стратегии покупки и удержания.