На одном из уроков нашего обучения мы учим клиентов считать сколько средств им потребуется на реализацию своей финансовой цели.
Ответы студентов позволяют выделить 3 категории инвесторов. Название группам даю для наглядности:
1. Пессимисты - сумма от 3 до 5 млн рублей
Как правило сумма в районе 3 млн рублей требуется им на покупку автомобиля, ремонт квартиры. Сумма в пределах 5 млн рублей необходима на приобретение квартиры/дома, закрытие ипотеки.
2. Реалисты - сумма от 8 до 18 млн рублей
Они нужны чаще всего для создания дополнительного или основного пассивного дохода в будущем, на содержание себя и детей.
3) Оптимисты - сумма выше 20 млн рублей.
В качестве финансовой цели в этом случае выступает вилла заграницей или дом на морском побережье Италии.
Любопытно, что даже проходя бесплатное обучение в качестве финансовой цели люди никогда не выбирают сумму менее 2-3 млн рублей, а самая большая сумма, которая была мне озвучена 48 миллионов.
Самой частой финансовой задачей выступает закрытие ипотеки, расплата с кредитами, обеспечение пассивного дохода для себя и своих детей в будущем.
Реже в качестве финансовой цели указывается образование, средства на открытие бизнеса.
А во сколько вы оцениваете свою финансовую цель/ цели?
У меня на первом плане пассивный доход по достижении пенсионного возраста и капитал в районе 12 млн ( я оптимист 🤭)