Ранее мы рассмотрели фонды компании Finex - вот ссылка.
Сбербанк в 2018 году тоже решил вывести свои фонды на Московскую биржу. На сегодняшний день фондов всего пять: 2 долларовых и 3 рублевых; 2 индексных фонда и 3 облигационных. На сайте Сбербанка можно подробно ознакомится с текущей информацией по фондам.
Стоимость всех фондов от 1000 до 1500 рублей.
Рассмотрим подробнее сначала рублевые фонды. Рублевые фонды интересны, когда рубль стабилен или растет в цене.
SBMX - фонд индекса ММВБ. Вырос на 20% за год, тогда как сам индекс вырос только на 14,3%. Такого фонда нет у Финекса, что делает его уникальным. Комиссия менее 1%. Дивиденды реинвестируются по мере поступления, поэтому и возникает разница между ростом индекса и фондом.
SBRB - фонд корпоративных облигаций, на 50% состоящий из финансового и нефтегазового секторов. Доходность c 3.09.2019 - 9,47%. Фонд следует индексу RUCBTR3Y.
Глядя на график возникают сомнения, но в графике не учитывается купонная доходность, которая реинвестируется в фонде.
Еще один рублевый фонд SBGB - это фонд наиболее ликвидных гособлигаций (ОФЗ), следует индексу RGBITR.
Годовая доходность - 13,74%, индекс вырос где-то на 14,5%, разница логично осталась у хозяев фонда. Если не учитывать рисков, то в принципе неплохо. И опять у Финекса такого фонда нет.
Осталось два долларовых фонда. Когда рубль падает на защиту приходят доллары. Их также можно покупать за рубли.
SBSP - фонд индекса S&P500. В долларах индекс вырос за год на 16,3%. Фонд в рублях вырос на 26,5%. Доллар вырос на 10,1%. Итого получается индекс в рублях вырос на 28%. Комиссия опять таки осталась у хозяина фонда и тут мы нашли издержек аж 1,5%. У Финекса нет такого фонда, там есть фонд американских акций FXUS, но он следует другому индексу, их индекс вырос на 19% в долларах, чуть меньше показал доходность фонд, что в рублях составило 30,5%. Какой индекс лучше сказать можно только исходя из текущей доходности, а она у Финексовского индекса пока лучше, а что еще интересно потери тут всего 0,5%, что говорит о том, что FXUS предпочтительней для инвестиций. Для кого-то может стать преимуществом цена фонда SBSP, она порядка раза в 3 дешевле.
SBCB - еще один долларовый фонд, фонд российских еврооблигаций. Рост в рублях 15,6%. Подобный фонд есть и у Финекса FXRU, у него рост 16%. Почти одинаково, но Финекс всё же впереди.
Подведем черту, рублевые фонды Сбербанка имеют право на внимание, долларовые пока проигрывают Финексу.
Все доходности и цены, которые представлены в статье, только для понимания порядка, все меняется и следует выбирать фонд, исходя из ожиданий.
Спасибо за внимание и лайки, подписывайтесь.
