Стабильный источник дохода - это хорошо. Особенно когда он пассивный. Именно так можно охарактеризовать портфель, состоящий из дивидендных акций. Какие плюсы несет в себе дивидендный портфель при грамотном подборе бумаг:
- Стабильный доход. Компании выплачивают дивиденды от 1 раза в год до 1 раза в квартал.
- Независимость от котировок. Нет необходимости следить за ценой бумаги. Даже в случае падения фондового рынка у вас будет страховка в виде получаемых дивидендов.
- Возможная переоценка компании. В ситуации падения ключевых ставок и роста дивидендных выплат вы можете значительно обогнать рынок.
Как собрать дивидендный портфель
Для начала определимся правилам, на основе которых мы собираем портфель:
1. Сам портфель должен быть достаточно диверсифицирован и включает в себя минимум 6 акций (выбор на российском рынке акций сильно ограничен)
2. Перед тем, как купить акцию, необходимо изучить компанию под микроскопом без использования чужих мнений и обзоров аналитиков.
3. Срок инвестирования составляет от полугода за исключением форс-мажоров, выраженных в негативных финансовых новостях, связанных с компанией.
4. Компании, входящие в портфель, должны удовлетворять установленным критериям.
Критерии отбора
- Стабильный рост выручки
- Постоянная прибыль
- Исправная выплата самих дивидендов
- Стабильный денежный поток согласно отчету о движении денежных средств (statement of cash flows)
Хватит слов, перейдем к практике и разберем наши критерии на примере компании МТС.
Сразу по пунктам:
- Более чем 5 лет подряд компания исправно направляет деньги на дивиденды. Источник
- Начиная с 2019 года реализует байбек своих акций на 15 млрд руб. Срок был до конца года, но скорее всего будет продление до 21 года. Это означает увеличение дохода в расчете на одну акцию (EPS) в случае погашения
- Компания наращивает стабильно выручку и прибыль, однако была просадка в 19 году
- Также растет долг, который компания в частности направляет на покупку акций. НО в условиях удешевления займов это не является большим минусом
- В целом, стратегия компании направлена на рост. МТС запустит одной из первых 5G в России (не полноценный, но все же)
В течение 2020 года компания выплачивает:
- 20,57 руб за 2019 год
- 8,93 руб за половину 2020 года
Итого 29,5 руб на акцию, что составляет 9% годовых в расчете на 31 июля 2020 года.
В ближайшие пару дней выложим наш #дивидендный портфель , в который в том числе войдет компания МТС.
Подписывайтесь на нас в телеграм - @stonks_island 🤑
