Одним из самых богатейших людей на земле является американец Уоррен Баффет, ярый сторонник долгосрочных пассивных инвестиций. Это когда активы приобретаются в долгую, подключается сила сложных процентов, а сам инвестор делает минимальное количество действий.
Его состояние растет в геометрической прогрессии уже последние 75 лет, смотрите сами:
Обратите внимание на суммы! 99% своего состояния Баффет заработал уже после того, как ему исполнилось 50 лет!!!
В прошлой статье я рассказывала об индексе Московской биржи (самые перспективные, сильные и высокорейтинговые компании страны). Индекс Московской биржи задает темп и показывает общую обстановку на рынке.
В америке тоже есть такой индекс S&P500, в который входят 500 самый лучших компаний Америки (Конечно это Coca-cola, Apple, Philips, Microsoft и т.п.). И в америке тоже можно купить фонд индекса S&P500, чтобы не приобретать каждую акцию из этих 500 компаний отдельно. Во-первых это по карману только довольно богатым людям, во-вторых удобно.
Уоррен был уверен, что пассивное инвестирование в фонд индекса S&P500, то есть сам индекс, за 10 лет обгонит любой портфель из любых хедж-фондов с учетом расходов на их комиссии. То есть рядовому инвесторы выгоднее вложить деньги в S&P500 и пассивно ждать 10 лет, чем вкладываться в хедж-фонды. Именно такое пари Баффет публично предложил в 2006 году, но очередь из желающих поспорить на миллион не выстроилась.
Хедж-фонды (х/ф)- это проще говоря фонды доверительного управления, но они либо ориентируются на максимальную доходность при заданном риске, либо на минимальный риск для заданной доходности. Инвесторы вкладывают деньги в хедж-фонды, а тамошние управляющие активами определяют стратегию, стараются заработать в своих интересах и интересах инвестора. Конечно, инвестор платит за такое доверительное управление дополнительную комиссию.
В 2008 году на пари согласился Тэд Сэйдс, с условием оставить в тайне хедж-фонды, которые будут входить в пять составленных им портфелей.
На протяжении практически всех десяти лет индексный фонд чувствовал себя гораздо увереннее чем фонды хедж-фондов. Уоррен Баффет выиграл с внушительным отрывом, доходность индекса более чем в 3,5 раза выше, чем доходность всех фондов х/ф!!!
Но ❗️ не стоит рассматривать этот спор как 100% превосходство пассивного управления над активным. Уоррен Баффет хотел показать, что у хедж-фондов очень высокие комиссии, и фонды х/ф действуют больше в интересах управляющей команды, а не в интересах простых инвесторов.
В умелых руках активное управление приводит в колоссальным результатам, но этому следует по настоящему учиться!
Лично мне больше по душе пассивное инвестирование, долгосрочные стратегии. Но я не планирую вкладывать только в индексные фонды, более консервативные Облигации и рискованные Акции тоже присутствуют в моем портфеле)
❗️ Информация в данной статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Анализируйте рынок самостоятельно, прежде чем предпринимать какие-либо действия.