Очередной вброс – теперь все увлеченно обсуждают тему деноминации. Предлагается рубль «утяжелить» в сто раз. Двадцать лет назад аналогичным образом рубль «утяжелили» в тысячу раз, сейчас предлагается вариант поскромнее.
Но давайте задумаемся: а в чем вообще дело? Что это за необходимость такая – все время наш рубль «утяжелять» и «утяжелять»? Почему-то доллару такая профилактика не требуется. То же – и с английским фунтом, и с японской иеной. Ну, скажут, они нам не пример – они уже давно большие и заслуженные (хотя и рубль был вполне заслуженным и при царе, и в начале НЭПа).
Но вот китайцы свой юань тоже не поправляют. И даже такая мелкота, как канадцы, швейцарцы и прочие шведы – они тоже с этими манипуляциями не балуются.
Может, Центробанк нам какую-то мотивацию по этому поводу представит? Можно даже без ссылок на Кейнса и Фридмана. Нет, какой-то черный ящик у них, видимо, есть, но вскрывать его публично они не хотят. Некоторые даже полагают, что они этот черный ящик давно отправили в Вашингтон, а что там с ним будут делать – не знает даже президент США Дональд Трамп.
На самом деле, деноминация имеет отношение к двум обстоятельствам. Одно – положительное, другое – не очень.
Положительное – это то, что деноминация нынешних денег в 100 раз приближает нас к изначальной ситуации, когда наши деньги были постоянными. И она наглядно всем покажет, что у нас изменилось в ценовых соотношениях, кто от этого выиграл, а кто - нет.
Вот давайте посмотрим. 20 тысяч рублей примерно средней сейчас зарплаты после деноминации превратятся в 200 рублей - среднюю зарплату для позднего СССР. И мы сразу увидим, что хлеб и колбаса остались на прежнем уровне: 15-20 копеек за батон и 2,5-3 рубля за килограмм. Но зато в 3 раза выросла цена на сыр и молоко – до 4-5 руб. и 50-60 коп. И раз в 5 выросли цены на книги – до 3-5 руб.
А кто в лидерах? Оказывается – тарифы на общественный транспорт. Раньше – 3-5 коп., теперь, после пересчета, будет – 30-50 копеек! И мы сразу видим, кто финансирует нынешнее бурное развитие метро в Москве – мы с вами! Мы сейчас платим за одну поездку в 10 раз больше, чем в прошлые времена, когда, на самом деле, расширение сети метро тоже имело место.
Негативное обстоятельство – это то, что всякая деноминация активно используется торговлей для скрытого повышения. Таких фактов было много и при прошлой деноминации, будет их, видимо, еще больше – при планируемой новой деноминации.
Как это происходит? Вот прошла деноминация в масштабе 100:1. Значит, всякий товар стоимостью в 100 или 200 руб. должен стоить 1 или 2 рубля. Но торговля чуть «ошиблась» и ставит ценник 2 и 3 рубля. И тогда мы видим скрытый рост цены этих товаров на 100% и 50%, соответственно. И это повышение могут еще и дополнительно замаскировать: не 2 руб., а 1,95, и не 3 руб., а 2,90.
Но это – частности. Главное, что деноминация самым блестящим образом обнаруживает всю абсурдность громких стенаний «государственных экономистов» о нехватке «ликвидности» в нашей денежной системе.
Сначала посмотрим, как они определяют эту «нехватку». Да очень просто: берут соотношение таких показателей, как «денежная масса» и ВВП и показывают, что оно у нас составляет менее 25-30 %, тогда как в других странах доходит до 70 % и выше. Дальше мы покажем, что сами оба эти показатели – весьма сомнительного свойства, а сейчас закончим с этой арифметикой.
И вот они говорят: давайте нарастим это соотношение в 1,5-2 раза и все развитие у нас сразу «прыгнет вверх». Нехватка «ликвидности» душит нашу экономику – вот их основной тезис.
Но так ли это? Они умалчивают, что есть страны, в которых это соотношение еще ниже – например, Индия (порядка 17 %) – и в которых это обстоятельство развитию отнюдь не мешает. Они также старательно забывают и классика монетаризма, Милтона Фридмана, который для США считал нормальным соотношение в 12-15 %.
И вот мы еще видим, что они как-то скромно помалкивали, когда была первая деноминация и сейчас, когда планируется новая деноминация.
Но предварительно покажем, как они считают денежную массу. По числу бумажек и монет? По их общему весу? Нет, они просто суммируют номиналы всех выпущенных денежных знаков. Например: банкнота в 5 тыс. + 2 банкноты в 1 тыс. + 5 банкнот по 100 руб. = 7 500 руб. общей денежной массы.
И вот теперь они видят приближение новой деноминации в пропорции 100:1, т.е., сокращение денежной массы в 100 раз. Да они должны сейчас в истерике кататься – «Конец развитию!», «Конец экономике!», «Конец России!». А они – помалкивают.
И как они вообще пережили сокращение «денежной массы» в 1998 году сразу в 1000 раз? Да они все должны были тогда же коллективно повеситься! Но, нет – пережили и этот удар.
А сейчас они должны бить во все колокола и кричать: Ребята, вы делаете страшную ошибку. Все надо делать ровно наоборот: надо провести срочную реноминацию. Например, в 10 раз. И тогда «денежная масса» у нас сразу вырастет в 10 раз, а наше «важнейшее соотношение» будет уже не 25 %, а 250 %. И мы по этому показателю сразу выйдем в мировые лидеры!
Но они опасаются так говорить, поскольку знают (или – чувствуют) одну фундаментальную вещь, которая официальной экономической наукой тщательно укрывается от широкой публики.
А эта «вещь» заключается в том, что никакие манипуляции с численной массой необеспеченных товарами денежных знаков не способны ничего изменить в обеспечении рынка реальными деньгами.
И это легко доказывается прямо школьной арифметикой. Возьмем условные цифры, этого – достаточно. Вот денежная масса – 100 млн. Предположим, что «важнейшее соотношение» составляет 1:1, или – 100 %. Тогда ВВП – тоже 100 млн.
А теперь давайте поиграем с «ликвидностью». Увеличим ее в 2 раза, тогда денежная масса будет 200 млн. А ВВП? Так как тогда все цены тоже вырастут в 2 раза, то ВВП будет – 200 млн. Как мы видим, «важнейшее соотношение» - все равно 100 %!
Ну ладно, не будем денежную массу реноминировать или допечатывать (что – одно и то же), а просто эмитируем «остро необходимые для развития» 20 % к нынешней денежной массе. Получаем в нашем примере: 100+20=120 млн. денежной массы. Но, поскольку все цены вырастут на те же 20 %, то ВВП в новой оценке будет 120 млн. И «важнейшее соотношение» - опять 100%!
И то же самое – и с нашей деноминацией. Да, денежная масса сократится в 100 раз. Но и цены в экономике тоже снизятся в 100 раз. И если «важнейшее соотношение» у нас было 25 %, то оно и после деноминации тоже будет 25 %.
И опять напомним технический момент: с точки зрения изменения объема денежной массы и реноминация, и дополнительная денежная эмиссия абсолютно равнозначны. То же самое – и в отношении деноминации и сокращения выпущенной денежной массы. Просто добавить одни нуль на всех банкнотах дешевле, чем печатать еще 90 % новой денежной массы.
И теперь – несколько слов об этих базовых в нынешней экономстатистике показателях.
Вот – реальная денежная масса в экономике РФ. Ее, якобы, не хватает, ее надо срочно нарастить. Но при этом почему-то не учитывается реальное участие в денежном обороте иностранной валюты и товарных векселей. И наличие доли бартера.
Нет, все это – не важно, давайте вбросим в оборот плюс еще 20 % денежной ликвидности. А что же тогда произойдет – когда участники рынка поймут, что рублевой массы будет больше и рубль, соответственно, станет обесцениваться?
Правильно, разумные участники рынка – которых всегда большинство – немедленно станут наращивать в своих расчетах и долю иностранной валюты, и векселей, и бартера. И национальная валюта, с этим новым толчком, будет обесцениваться еще быстрее. И очень скоро окажется, что «важнейшее» соотношение рублевой денежной массы к ВВП не только не возрастет, но даже и снизится! А бегство от рубля только усилится!
Но ведь ожидали совсем другого! И обещают нам – тоже другое!
На самом деле, пора понять одну простую вещь: без прямого наращивания реальной товарной массы в экономике никакие манипуляции с денежной массой не помогут ни ее развитию, ни даже и улучшению чисто формальных «важнейших соотношений».
А о ВВП нужен отдельный разговор. Пока же только отметим, что большинство здравомыслящих экономистов уже пришли к выводу, что этот показатель полон такой «воды» и еще различных искажений и «допущений» при его расчете, что его использование во многих привычных соотношениях и рейтингах просто заводит людей в заблуждения.
И вот что в итоге получается: берут один маловменяемый показатель, сравнивают его с другим, еще менее вменяемым показателем, ссылаются на ничего не доказывающий «зарубежный опыт» - и на этом основании принимаются масштабные и дорогостоящие решения. Почему?
Да, наверное, пора, наконец, открыть главный секрет, сокровенный смысл всех этих манипуляций с денежной массой. Ведь какой-то смысл все же должен быть – раз уж все эти манипуляции никого никак не удовлетворяют и ничего в реальных экономических балансах и соотношениях не меняют.
На самом деле, смысл в них, конечно, есть. Но он – не тот, который мог бы нас понравиться. Этот смысл есть только для тех, кто стоит у истока денежной эмиссии.
Но для того, чтобы понять этот смысл, надо усвоить, что само это понятие – «денежной эмиссии» - специально придумано для того, чтобы вводить людей в заблуждение. «Эмиссия» - это не то, что кто-то чего-то «эмитирует», это просто прикрытие для того факта, что один из участников рынка, государство, собирается присвоить себе часть богатства других участников рынка. Но не законным образом – через налоги, а скрытно.
Каким образом это происходит? Государство, конечно, не разбрасывает деньги с балкона, не «эмитирует» каким-то хитрым способом новые деньги, а просто печатает бумажки себестоимостью в копейки и покупает себе на них товарные ценности стоимостью в сотни и тысячи рублей: канцтовары, компьютеры, автомобили, вооружения, и т.д.
Ну а нам-то что до этого – скажете вы. Государство научилось себе выгодно покупать – ну и пусть радуется!
Но дело в том, в экономике всегда так, что если у кого-то богатство прибывает, то у кого-то оно обязательно и убывает.
Государство покупает себе товары за копейки, одновременно размывая ценность всех выпущенных ранее им денежных знаков. Тех денежных знаков, которые мы уже имеем в своих карманах и на счетах в банке. Но вот государство напечатало новых денег на 20 % к имеющейся денежной массе – и все наши деньги сразу обесценились на те же 20 %.
Но все это происходит не в один миг. И поскольку государство, как первый в очереди, все еще может покупать товары по старым ценам А вот когда мы пойдем в магазины, то сразу увидим, как сильно государство нас надуло.
А само понятие «денежная эмиссия» придумано теми, кто считает нас за дураков.
Чтобы проще понять, что это такое, я приведу простой пример. Вот мы стоим в очереди за колбасой. Мы тут все стоим со своей зарплатой – с тонкой пачечькой честно заработанных денежных знаков и больше двух кило в одни руки не дают. И, так, прикидываем – на всех вроде бы должно хватить.
Но вот к очереди подходит некий господин с неким подобием печатной машинки. Он берет эту машинку, как-то пристраивает ее на коленке и вставляет в нее бумагу. Печатает на ней: Одна тысяча рублей, отрывает. Опять печатает: Одна тысяча рублей, опять - отрывает. И так – несколько раз. Потом идет прямо к продавцу и говорит ему: Отвесь мне 30 кило, вот тебе девять тысяч рублей и отдает ему эти свои бумажки.
Очередь начинает шуметь: Ты кто такой?
Я – государство! Государство – это я.
Тут вмешивается продавец: А что ты мне эти свои бумажки суешь?
Он отвечает: Это не бумажки, это – деньги. Видишь, на них написано: «Обязательны для приема во все виды платежей». Давай принимай и поживее отвешивай. Не видишь, я - спешу.
Тут в очереди начинают возмущаться: У нас здесь очередь, иди в конец!
Господин отвечает: Я покупаю – для госнужд, а вы – из личных интересов. Усвоили? Для недовольных могу вызвать патруль Росгвардии.
Затарился, ушел.
Очередь начинает беспокоиться: Эй, продавец! Давай отпускай не более одного кило в руки! Нет, давай лучше по полкило!
В итоге половина – отоварилась, остальные остались ни с чем.
Вот эти остальные – это мы.
Правда, дальше продавцы у нас стали умнее. Они теперь сразу после госзакупок цену повышают в два-три раза. Чтобы нам всем хватило, на все наши деньги!
Ну и как мы здесь выглядим? Не сильно умными, верно?
Еще проще это видно – в том, как влияет денежная эмиссия на обменный курс рубля. Вот примерный численный расчет.
До 2014 года на счетах граждан и бизнесов было 30 трлн. руб., что по курсу 30 руб. да доллар США составляло один триллион долларов. Затем пошли денежные эмиссии и обменный курс рубля упал в 2 раза – до 60 руб. за доллар. И эти же 30 трлн. руб. частных накоплений стали стоить уже только 0,5 трлн.дол.
А это значит, что люди потеряли 500 млрд. дол., а государство, наоборот, получило дополнительные ресурсы для приобретения себе товаров и услуг на ту же сумму, и это – просто за счет своих манипуляций с денежной массой!
Не случайно экономисты давно утверждают, что инфляция – единственным источником которой является денежная эмиссия – является наихудшим видом налога.
Итак, вот общий вывод. За всеми этими деноминациями, реформациями и эмиссиями кроется только одно – стремление государства скрытым образом перераспределить в свою пользу часть богатств и накоплений населения.
И что важно подчеркнуть – не все в равной степени подпадают под эту принудительную стрижку. Те, кто не живет в рублевой зоне, кто держит свои денежные накопления в иностранной валюте – они от этой напасти избавлены. Государству до них не дотянуться.
Да оно и не стремится к этому – как мы по всему видим.
