💵Разница между инвестициями: 500$ и 1000$ в месяц🎯

Что делать, если вы инвестируете с опережением графика? Такая ситуация периодически всплывает при обсуждении деталей инвестирования с клиентами.

Я разрабатываю стратегии для клиентов, исходя из озвученных ими данных. Например, человек обозначает свои планы - инвестировать по 500$ в месяц. И расчеты по стратегии формируются исходя из этой суммы, клиент получает план-раскладку закупки акций по годам. А затем иногда получается так, что инвестор понимает, что он может пополнять свой счет более активно, более высокими темпами: например, он может инвестировать 1000$ в месяц, хотя изначально планировал инвестировать лишь 500$ в месяц.

И тогда встает вопрос: "Что делать? Купить на активы за полгода и далее ничего не делать? Или начинать исполнять план на следующий - 2021 год?"

Так как действовать в этом случае - если из-за каких-то причин вы начинаете пополнять счет более активными темпами, чем планировали изначально?

Ответ - действовать точно так же, сохраняя пропорции. Если у вас в портфеле условные 5 акций и на каждую приходится по 20% или 1200$ в год при пополнениях 500$ в месяц, то при пополнении 1000$ в месяц вы просто докупаете акции по те же 20%, но уже 2400$ в год. Вроде бы очевидно, но это действительно крайне популярный вопрос.

О чем не следует забывать, так о подушке безопасности. Если вы пропорционально увеличиваете суммы пополнения счета, то пропорционально стоит повышать и размер подушки безопасности. Это критически важно, потому что подушка - ваша защита, ваш резерв на случай кризиса.

При качественно разработанной стратегии я не вижу смысла увеличивать чисто эмитентов бумаг в 2-3 раза. Подобный подход не даст дополнительной диверсификации, а напротив, может привести к размытию эффективности портфеля и получению очень среднего результата.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #акции #диверсификация #портфель #финансы