Приветствую, уважаемые читатели моего блога!
В этом посте расскажу про свой инвестиционный портфель и про принципы его формирования.
Изначально я планировал собирать портфель в двух валютах USD и Руб, но так как пока я считаю индекс SnP500 перегретым, а рынок РФ недооцененным (о чем говорят многие мультипликаторы в сравнении с рынком США) я решил сделать акцент на наши бумаги. Да и из-за скачка курса доллара я решил обменять свои USD на наши деревянные. Не скажу что поймал вершину, поменял по 74-77 руб частями. Считаю, что на 4 балла отработал движение по доллару в марте.
Мой подход к формированию портфеля достаточно прост, и как мне кажется, логичен.
Я делю экономику на системно-значимые сектора, в каждом секторе стараюсь найти лидера рынка, или лидерОВ. На каждый сектор я выделяю процент от общей суммы депозита. Так же имею в своем портфеле облигации и ETF фонды, часть облигаций буду еще продавать и откупать акции. Связано это с моими планами и целями инвестирования. Так как инвестирую я в долгосрок, и пока могу позволить себе достаточную степень риска, то планирую иметь 80% от депозита в акциях и только 20% в облигациях. Если ситуация пойдет негативно, буду ребалансировать портфель и добавлять защитные активы (золото, ETF на золото, первоклассные облигации, хеджировать риски валютой).
Сектора экономики РФ
1) Нефте-газовый, тут думаю без комментариев. Выбор компаний широк, я остановился на Газпром, Газпромнефть, Татнефть, Башнефть АП, Сургутнефтегаз. На следующий год тут с дивидендами будет туго, но жду роста на факторе роста нефти.
2) Финансовый. Это банки, у меня Сбербанк (как обычка так и преф), ВТБ, и немного ТКС. У банков тоже могут быть проблемы из-за не возвратов по кредитам. По дивидендам ВТБ и Сбер перенесли этот вопрос до осени, но думаю, за 2019 год все-таки выплатят. Скорее всего меньше чем ожидалось и анонсировалось ранее.
3)Металлургия. Тут я взял Северсталь, хочу еще НЛМК, но жду цену входа ниже. Тут дивдоходность должна быть хорошая на будущее, да и металлурги восстанавливаются от кризиса обычно быстрее всех.
Можно еще рассмотреть Мечел, но очень рисковано, так как у компании большие долги. Но они реструктуризированны ВТБ, и если цены на уголь и метал пойдут вверх, компания может сильно вырасти. Я бы не брал более чем на 2-3% от депозита.
4)Энергетический сектор. Тут я смотрю на Юнипро, Ленэнерго АП, МРСК ЦП. Пока очень мало взял акций из-этого сектора, проспал хорошие цены.
В перспективе хорошая див доходность и рост акций.
5) Агропромышленный комплекс. Тут лидеры РусАгро, Фосагро, Черкизово. Пока не приобрел никого из них, жду цену. В перспективе сектор хорошо развивается, после введения санкций верю в наше сельское хозяйство. Да и сектор стратегический для страны в любом случае.
6) Телекомы. Имею МТС и МГТС (по сути одно и тоже) Хочу еще взять Ростелеком АП, жду цену. Ростелеком после поглощения теле2 видится интересным. МТС хорошая див. доходность. Сектор почти не заторнут коронокризисом. Дивы в следующем году должны быть.
7) Ритейл как продуктовый так и непищевой. В этом секторе имею акции Х5, они точно перспективные, уходят в онлайн. Да и дивиденды обещают наращивать, а это будет драйвером роста на будущее. Лента - просто была на дне, да и компания в общем то с перспективой, жду, что будут развивать онлайн продажи (уже сотрудничают с доставкой iGoods).
Из непродуктового ретейла Детский Мир, Обувь России, Мвидео. Все компании будут завоевывать онлайн рынок, жду хороших продаж. Отчеты вселяют оптимизм.
8) Стройка. Тут взял ЛСР, так как была хорошая точка входа. Стройка была, есть и будет. Государство поддерживает низкую ставку по ипотеке, значит и спрос будет подстегиваться на новостройки. К тому же в РФ, большой процент ветхого и старого жилья, значит будут сносить и строить новое. В долгосрок думаю будет хороший плюс.
9) Транспорт и логистика. Имею Аэрофлот и НМТП. Аэрофлот с прицелом на рост и НМТП как потенциально дивидендную историю. Пока закупка минимальная, жду цены входа. Очень уж тот же Аэрофлот отскочил, хотя полеты еще только начинают возобновляться.
Ниже скриншоты моего портфеля. Портфель еще формируется, пока не идельно сбалансирован,но я работаю над ним. На коррекциях буду докупать.
Спасибо за внимание, подписывайтесь на канал, пишите комментарии. Буду рад пообщаться!
Кстати, мой брокер дарит бонусы при регистрации по ссылке. Если вы планировали открывать ИИС или брокерский счет, откройте его с Тинькофф и получите приятные бонусы в виде подарочных акций. Брокер обещает подарки до 20 000 руб, но мне попались акции ВТБ и Аэрофлота на 1500 руб. Не много, но приятно. Ссылка для регистрации - тут.