Здравствуйте дорогие друзья, сегодня мы с вами поговорим об инвестиционных стратегиях, какие виды стратегий бывают, определим в каких случаях стоит принимать ту или иную инвест стратегию.
Разберемся почему нельзя начинать инвестиции не имея инвестиционной стратегии.
Сегодня мы продолжаем обучение финансовой грамотности, в прошлых статьях я подробно разобрал популярные инструменты для инвестора такие, как Облигации, Акции, ETF, также разобрал 10 ошибок начинающих инвесторов. Наша цель научится инвестировать в ценные бумаги чтобы получать дополнительный доход, а в идеале достигнуть финансовой независимости.
Давайте разберемся с определением
Инвестиционная стратегия – Инвестиционная стратегия – это набор правил по формированию своего портфеля ценных бумаг. Если простыми словами это набор рекомендаций , как правило проверенных временем от экспертов инвестирования которые необходимо применять в зависимости от цели инвестирования.
Существует четыре основных типа инвестиционных стратегий:
консервативная (пассивная); умеренная и агрессивная.
Основное различие этих стратегий в степени риска, чем выше риск тем потенциальная доходность, но и выше шанс не дополучить эту прибыль ну и соответственно чем ниже риск тем ниже потенциальная доходность, но при этом более высокий шанс получить планируемую доходность.
Давайте рассмотрим
Консервативная стратегия
Это стратегия инвестирования в надежные ценные бумаги, основной задачей инвестора является сохранить свои средства и обогнать инфляцию.
К надежным ценным бумагам можно отнести облигации федерального займа, индексные фонды ETF, акции дивидендных аристократов (тесть компании на протяжении 25 лет наращивает выплату дивидендов.)
Такая стратегия подойдет в случае когда вы уже близки к финансовой независимости либо её достигли и ваша цель сохранить накопленный капитал и жить в своё удовольствие, либо у Вы планируете крупную покупку и Вам необходимо накопить крупную сумму денег к конкретной дате.
Из минусов данной стратегии стоит отметить относительно низкую доходность.
Из плюсов высокую надежность и практически гарантируемую доходность превышающую инфляцию.
Пример такой стратегии 40% портфеля облигации федерального займа 35% ETF фонды, 25% дивидендные аристократы.
А вот пример портфеля для накопления денег на квартиру 80% облигации федерального займа и 20% ETF.
Умеренная стратегия инвестирования.
Это стратегия добавляет в себя инвестирование в акции компаний с высокой капитализацией и корпоративные облигации что в свою очередь увеличивает риски, но и при этом потенциальную доходность этой стратегии. Данная стратегия обязывает инвестора на более детальное изучение здоровья компаний (здоровье компаний это состояние показателей таких, как выручка прибыль обязательства и т.д.).
Такая стратегия подойдет для инвесторов у которых уже есть капитал, этот подход позволяет сбалансировав риски и доходность и наращивать свои капитал более высокими темпами.
К плюсам такого портфеля можно отнести более высокую потенциальную доходность.
К минусам более трудозатратный подход к выбору бумаг и повышенные риски (к примеру банкротства конкретной компании).
Пример умеренной стратегии: 40% облигаций 35 % ETF 25% акций.
Агрессивная стратегия
Это стратегия в которой инвестор готов принять на себя риски, как правило в этой стратегии в основном используются так называемые акции роста, Акции роста это акции компаний которые большущую часть прибыли используют для развития своего бизнеса. Также могут использоваться корпоративные облигации и ETF, но акциям выделяется большая часть портфеля.
Такая стратегия подойдет опытным инвесторам у которых есть достаточное время исправить свои ошибки, к примеру за 5 10 лет до пенсии не рекомендуется прибегать к этой стратегии.
К плюсам стратегии можно отнести большую потенциальную доходность которая может значительно превышать 12% годовых.
К минусам относят повышенные риски, так как в данной стратегии могут использоваться компании с средними показателями здоровья, что увеличивается шанс банкротства этих компаний.
Пример агрессивной стратегии: 20% высокодоходные корпоративные облигаций 80% акций.
Давайте резюмируем:
- Если вы молодой у вас нет особого капитала и при этом вы не боитесь рисков, то Вам подойдет агрессивная стратегия.
- Если у вас уже есть накопления и вы хотите получать средне рыночную доходность при этом минимизировать риски, то ваша стратегия умеренная.
- Если у Вас уже есть капитал и вам необходимо его сохранить от инфляции, то применяйте консервативную стратегию.
Так-же рекомендую к просмотру видео:
Напишите в комментарии какая стратегия подходит больше Вам?
Надеюсь видео было полезным, не забудьте поставить лайк подписаться на мой канал и написать комментарий это поможет развитию моего канала, всем спасибо до скорых встреч.
Подписывайтесь на мои соцсети.
💡Youtube https://www.youtube.com/channel/UCCYt91DPjIMx88v54gDP-fw
💡я в Instagram https://www.instagram.com/ak.bezvody/
💡Я в Vkontakte https://vk.com/id11279329
💡Я в Telegram (паблик) https://tlinks.run/abezvody
💡Моя почта: onlysochi@mail.ru
Всем спасибо. До скорых встреч.
