Очень многие обращают свое внимание на фондовый рынок под впечатлением от примеров выдающихся инвесторов. Ярким примером является Уоррен Баффет, Бенджамин Грем. Да и с каждого паблика нам рассказывают о том, что используйте фондовый рынок, сколько там можно заработать, на сколько изменились акции в цене. Рассказывают о том на сколько изменились акции Amazon или Apple за последние 10 лет, а те кто вложился в AMD вообще могли стать миллионерами.
Рассмотрим несколько вариантов - которые дадут вам шанс обрести богатство на фондовом рынке.
Вариант 1. Купить будущих гигантов по капитализации пока они маленькие.
Я сейчас куплю будущий microsoft, apple, amazon - а когда они вырастут я стану богатым.
Давайте рассмотрим текущую реальность. Не являясь экспертом фондовым рынка, ну т.е. компетенции сильно ниже тех аналитиков которые работают в инвестиционных компаниях и венчурных фондах, сложно найти среди десятков тысяч компаний именно те самые Amazon и Apple. Не тешьте себя надеждой, что прочитав какой - то обзор в Интернете на несколько компаний вы сможете найти золотое зерно в этих текстах.
Если вы сейчас выберите с десяток компаний, которые по вашему виденью будут значительно расти в цене в следующие 10 лет, то это очень похоже на покупку лотерейного билета. Шансы примерно такие же. Тем более сейчас достаточно психологически сложно инвестировать значительные деньги в достаточно узкий круг компаний и держать их большой период. Смотреть как они растут - тут появляется искушение прибылью - вроде как синица в руках лучше, чем журавль в небе.
Смотреть как они падают - тут появляется страх закрыть позицию и перестать смотреть как тают ваши деньги.
На этот вариант выбора ограниченного количества компаний и инвестирования в них значительные деньги, я надеюсь донес до вас свое мнение. На мой взгляд это подобно лотерее или казино. А в лотерейном бизнесе всегда выигрывает компания которую ее организует. Да и казино всегда остается при своих.
Вы спросите, а как же те кто добился успеха на этом поприще отбора отдельных компаний, которые потом значительно росли в цене. Я таких примеров несколько знаю.
Это так называемая "ошибка выжившего". Когда вы смотрите что делали то, у кого все получилось и не смотрите на тех кто потерял на этом деньги. Более подробно об "ошибке выжившего" можно например почитать в этой статье на wiki. Статистика в целом при использовании данного подхода не на вашей стороне.
Вариант 2. Купить подешевле, продать подороже и так пока не станешь богатым.
Вот компания же выросла за неделю на 15%, можно купить подешевле и когда она вырастет ее продать. А можно еще на самом верху перевернуться еще и падение собрать.
Новостные ленты брокерских компаний так и пестрят заголовками, акции компании А выросли за неделю на 20%, акции компании Б выросли за неделю на 15%. И вы уже мысленно представляете как могли стать богаче на 15% или 20%. Ведь так просто было купить неделю назад акции этой компании, а потом когда сильно отрастет - продать. А вы даже тут видели обзор какой - то подающего надежды блогера который говорил что это будет удачная сделка. Так почему же этот блогер продолжает писать обзоры и скорее всего больше зарабатывает на трафике от рекламы и на прямой продаже рекламы со своей информационной площадки.
Все дело в том, что очень сложно делать достаточно постоянно предсказания правильно. А главное каждый раз на это предсказание ставить значительную часть своего капитала. Это и технически сложно и психологически.
Почему технически сложно. Ваши компетенции должны быть выше средних по рынку. Ведь в каждой сделки на фондовом рынке всегда есть две стороны. И когда вы покупаете какую - то акцию, с расчетом на то, что она вырастет в цене, кто - то продает вам эту акцию - рассчитывая на то что она будет падать. Т.е. в данном моменте кто - то из вас ошибается. Если ваши знания и компетенции выше второго участника сделки, у вас повышаются шансы "отнять" у него немного денег. Оцените себя реального, с вашими знаниями о фондовом рынке, экономике страны, отрасли, мира, конкретного предприятия. Ведь если у вас нет инсайдерской информации, то вы имеете доступ к той же самой информации, что и второй участник сделки. А можно допустить, что у второго участника есть доступ к инсайдерской информации. Подумайте сможете ли вы непрерывно принимать верные решения, отнимая деньги у профессиональных аналитиков, у которых есть профильные образования, гораздо большой опыт работы на фондовом рынке, доступ к статистической информации и средства ее обработки.
Почему психологически сложно. Допустим вы волею случая сделали несколько сделок и значительно увеличили первоначальный капитал. Если вы будете каждый раз ставить на какую - то сделку все ваши деньги, рано или поздно вы примете не верное решение и потеряете все деньги.
Вы скажите, что я буду использовать правильный манименеджмент, буду выбирать только хорошее соотношение риск/профит. Ну тогда по факту это превратится просто в высокооплачиваемую работу. Да вы будете получать с рынка 100 тыс -200 тыс-500 тыс в месяц. Но по факту вы получите просто высокооплачиваемую работу.
Мне кажется именно поэтому мы не видим на рынке трейдеров, которые пару лет поработали и ушли на пенсию. Хороший трейдер на мой взгляд это высокооплачиваемая работа. Торгует он своими деньгами или занимается управлением чужими - не важно. Это просто высокооплачиваемая работа, такая же как у врача, директора магазина или инженера.
Вариант 3. Пассивное инвестирование.
Я буду использовать индексные фонды и пассивное инвестирование. Рынки же растут постоянно. Вы посмотрите на график SP500, особенно последние 10 лет.
Находил в Интернет такую достаточно логичную мысль - что реально рынки в мире растут на ВВП минус инфляция. Это достаточно логично и я в целом разделяю это мнение. Если капитал целиком вложить в какую страну, то ваш капитал будет расти на столько сколько вырос ВВП и для подсчета настоящий доходности нужно вычесть инфляцию. Это был посыл тем кто считает что экономики будут постоянно расти.
А ведь в истории мы часто видели когда экономики значительно долго не росли, а некоторые не растут и до сих пор. При этом размещенный в них капитал постоянно уничтожает инфляция.
Итог.
Чтобы стать богатым благодаря фондовому рынку вы должны обладать одним из нескольких свойств.
- Иметь представление какая точно из десятков тысяч компаний которые есть сейчас на рынке будет следующим Amazon. И иметь смелость и возможность поставить на нее достаточно внушительную сумму денег. Диверсификация или ее разновидность венчур здесь не прокатит. Все убыточные проекты снизят общую доходность.
- Иметь компетенции по фондовой торговле значительно выше общего рыночного уровня, плюс иметь удивительное везение. Если этого нет, то получается обычная работа.
Если вы себя не сможете отнести не к одному из двух пунктов, которые я перечислил в итоге. Чтобы стать обладателем большого капитала вам придется эти деньги заработать. Фондовый рынок даст шанс заработанные деньги защитить от инфляции и возможно даст небольшую доходность выше. Примерно как рост мировой экономики.
Со всей статьей можно соглашаться или не соглашаться. Она лишь мое мнение. Буду рад увидеть ваши комментарии.
Если у вас появились вопросы после прочтения моей статьи задавайте их в комментариях.
Если вам понравилась статья - жмите "палец вверх" - это будет меня мотивировать на новые статьи.
Ну а я пойду писать статью "как фондовый рынок может вас сделать богатым"
