Очень важная тема для такого продукта как ИСЖ. Зачастую, от этого "зверя" полностью зависит итоговый результат доходности при вложении в ИСЖ.
Давайте разбираться!
Вкладывая в ИСЖ мы, в большинстве случаев, покупаем какую-либо инвестиционную идею.
Например, менеджер банка воодушевленно рассказывает нам о растущем секторе новых технологий и о том, что Вы, простой вкладчик, можете заработать на росте акций таких компаний как Google и Apple!
Ведь бренды известные, их акции всегда растут, а уж через 5 лет они точно заработают для Вас много денег!
Так ли все просто и на что стоит обратить внимание.
В первую очередь - на нашего "зверя" - на коэффициент участия. Здесь все логично - чем он больше, тем лучше.
Коэффициент участия - показывает какую долю в росте базового актива занимает Ваш доход. Применяется он, в основном, когда доходность ИСЖ зависит от роста индекса.
Индекс - это корзина ценных бумаг, в основном бумаг из одного и того же сектора.
Индексов огромное количество, название индекса в договоре ИСЖ прописывается в инвестиционной декларации. Введя название своего индекса в интернете Вы сможете посмотреть динамику роста за предыдущие периоды.
Так вот, если коэффициент участия в росте больше 100% (например, 150%), то Вы зарабатываете больше, чем растет сам индекс (в нашем примере на 50%).
Если он равен 100%, то Вы зарабатываете ровно столько на сколько изменилось значения индекса, ни больше и не меньше.
Если коэффициент участия в росте меньше 100% (например 50%), то Вы зарабатываете меньше, чем растет индекс (в нашем примере в 2 раза меньше).
Коэффициент участия очень важен в стратегиях ИСЖ, которые зависят от динамики роста базового актива, так называемых стратегиях "на рост", когда Вы размещаете средства на определенный срок без получения промежуточного дохода - то есть с выплатой процентов в конце срока.
Таким образом, стоит внимательно относиться к этому параметру, ведь, как я сказала вначале статьи - он будет являться основным триггером доходности в Вашем ИСЖ.
Подробнее о договорах ИСЖ:
Штрафы за досрочное снятие (Нажмите, чтобы перейти)
Получить налоговый вычет со своего договора ИСЖ (Нажмите, чтобы перейти)
Налогообложение дохода в ИСЖ (Нажмите, чтобы перейти)
Юридическая защита ИСЖ (Нажмите, чтобы перейти)
Что такое ИСЖ (Нажмите, чтобы перейти)
Поддержите мое развитие здесь, поставив пальчик вверх, буду очень благодарна!