На бирже существует большое количество инструментов для инвестирования. Но следить за каждым сложно и слишком дорого. Только одних акций на Московский Бирже торгуется 264. Но есть способ купить весь рынок сразу. Узнаете об этом, дочитав статью до конца.
Важное правило инвестирование – диверсификация. То есть разумному инвестору нужно покупать разные инструменты, разных компаний и желательно из разный отраслей экономики.
Если вы купили акции только трех компаний, вы сильно рискуете. При банкротстве даже одной компании вы теряете 33% вашего капитала. Но если вы покупаете акции ста разных компаний, то банкротство нескольких из них не окажет влияния на ваш капитал.
Что делать?
Решение простое – покупать много ценных бумаг. Тогда возникают новые трудности. Чем больше бумаг, тем больше нужно времени, чтобы следить за ними. Потребуется постоянно искать новые бумаги, следить за отчетами компаний, дивидендной политикой и новостями.
Кроме того, для покупки целого рынка потребуется большой капитал. Акции продаются лотами. В каждом лоте может быть 10,100 или 1000 шт., которые могут стоить 10, 100 или 1000 руб. за шт. Порог входа в рынок увеличивается до нескольких миллионов.
ETF
Есть инструмент для покупки целого рынка за небольшую цену. Имя ему ETF – Exchange-Traded Funds. По-русски - биржевой фонд.
ETF представляет собой набор ценных бумаг. Принцип работы практически такой же, что у паевого инвестиционного фонда (ПИФ). Узнать, как ПИФ воруют доходность, можно в этой статье.
Итак, инвестиционная компания (на российском рынке, например FinEx) приобретает ценные бумаги компаний из разных секторов экономики - нефтяной сектор, энергетика, банки, ритейл и другие. Затем формирует портфель в определенных пропорциях этих ценных бумаг. После этого выпускает собственные акции фонда на биржу, где их может приобрести любой инвестор.
Инвестиционная компания может выпускать индексные ETF. Индекс рассчитывается на основе взвешенной стоимости ценных бумаг, которые в него входят. К примеру, индекс РТС включает в себя наиболее ликвидные акции крупнейших и динамично развивающихся компаний.
Нельзя просто так взять и купить индекс. Это информационный продукт - просто расчетная величина. Конечно, вы можете купить все акции компаний, которые входят в индекс. Но раннее было сказано, что это будет дорого. Намного удобнее, дешевле и быстрее купить ETF на индекс.
Управляющая компания уже купила все нужные бумаги из индекса и сформировала фонд. И теперь вы можете купить долю этого фонда.
Цена акции индексного фонда полностью повторяет динамику индекса – если индекс растет на 5%, то цена акции фонда также растет на 5%.
Плюсы ETF
- Экономия времени. Вам не нужно анализировать показатели каждой компании в своей стране или по всему миру. За вас все сделает фонд.
- Покупка всего рынка. Снижение риска инвестирования происходит за счет вложения денег в разные компании. Убытки по некоторым бумагам, которые входят в фонд, компенсируются доходностью по другим бумагам.
- Низкие операционные издержки. Вы платите фонду менее 1% от дохода за профессиональное управление.
- Дешево. Для покупки ETF потребуется намного меньше денег, чем покупка каждой бумаги по отдельности. К примеру, фонд FXRU состоит из 26 еврооблигаций, стоимость каждой из которых около 1 000$. А бумаги фонда можно купить на бирже за 833 руб. Разница очевидна.
ETF решают проблему диверсификации, поскольку инструмент уже включает в себя бумаги разных компаний разных секторов экономики.
Если вы хотите самостоятельно формировать портфель из дивидендных акций, то рекомендуем пройти наш курс по дивидендному инвестированию. Вы научитесь на уровне аналитика оценивать и выбирать доходные акции, которые помогут вам получать стабильный доход.