Принципы инвестирования Уоррена Баффета принесли ему прозвище “величайший инвестор в мире". Это прозвище, над которым сам Баффетт посмеивается, но когда вы стоите 36 миллиардов долларов, это трудно оспорить. Однако это не совсем так.
Уоррен Баффет не стал миллиардером в качестве инвестора, и он не “инвестирует” в манере, обычно изображаемой в популярных СМИ. Это может быть смелое заявление, но как только вы поймете его фактические методы накопления богатства, тогда вы сможете начать управлять своими собственными инвестициями аналогичным образом.
Правда Об Уоррене Баффете
Баффетт не инвестор – он собственник. Инвестор - это учитель , который вкладывает 100 долларов в месяц во взаимный фонд, криптовалюты или продавец, который берет свой бонус в размере 2500 долларов и покупает акции Apple, вместо того чтобы отправиться в отпуск. Инвестор - это бухгалтер, который 5% взял из своей зарплаты, чтобы инвестировать в планы своей компании.
Это не то, что делает Баффетт. Уоррен Баффетт покупает достаточно акций, чтобы его самого поместили в Советы Директоров компаний. Даже в самом начале, когда он был еще не совсем миллионером, инвестиционное партнерство, которым он управлял, купило компанию под названием Sanborn Map Company, где он стал членом совета директоров. Когда вы являетесь членом совета директоров любой компании, вы можете направлять руководство компании и нанимать или заменять генеральных директоров и финансовых директоров. Но это не то, что мы с Вами можем сделать. Вы не окажетесь в совете директоров публично торгуемой компании, инвестируя $ 100, $ 200 или даже $1000 одновременно.
Этот момент важен по двум причинам:
- Во - первых, это забирает часть сияния и очарования от того, что делает Баффетт. Он не просто находит недооцененную компанию, покупает ее и сидит в Омахе, чтобы подсчитать деньги, которые он зарабатывает. Да, он скрупулезно относится к компаниям, которые покупает. Однако в начале своей карьеры он, так сказать, попал в окопы и активно участвовал в том, что делали многие компании, в которые он инвестировал.
- Во-вторых, это подчеркивает тот факт, что если вы хотите богатства, вы должны быть владельцем. Это правда, что вы можете сэкономить и инвестировать немного в долгосрочной перспективе, и если у нас не будет краха рынка, как в 1987, конце 2000 или 2008 года, то вы можете получить пару миллионов долларов в возрасте 65 лет.
Разве Баффетт " покупает и держит?”
Баффетт используется в качестве примера в СМИ и финансовых консультантов, почему вы должны покупать и держать. Но изображение не совсем точное. Когда вы покупаете и держите акции, вы покупаете их и держите их, несмотря ни на что. Это не имеет значения, если есть хорошие новости или плохие новости, демократ или республиканский президент, спад или экономический бум. Вы держите запас через хорошие времена и плохие.
Баффет, с другой стороны, покупает по определенным причинам, и когда этих причин больше нет, он продает. Известный как ценностный инвестор – тот, кто покупает акции с низким соотношением цены и прибыли-Баффетт ищет хорошие цены, разумное управление и конкурентное преимущество.
Купить акции и держать их вечно - это не то, что делает мудрец из Омахи. Из первых 20 компаний, в которые Баффетт инвестировал, единственной, которую он все еще держит, является Berkshire Hathaway, и это, вероятно, только за ее название. Каждый из остальных 19 ему больше не принадлежит. Тем не менее, у нас есть писатели, финансовые консультанты, руководители бизнес-новостей и само-провозглашенные преподаватели инвестиций, которые говорят вам делать именно это. Но если самый богатый в мире “инвестор " не делает этого, то почему вы должны это делать?
Как инвестировать, как Уоррен Баффетт !?
Хотя вы, вероятно, не будете иметь права собственности на компании, в которые вы инвестируете, вы можете следовать подходу Баффета, чтобы генерировать больше прибыли и сокращать убытки. Эти шаги просты для понимания, хотя их может быть нелегко реализовать:
- Составьте список критериев для покупки акции . Например, вы можете искать акции в рамках определенной отрасли и с определенным соотношением цены и прибыли или 6-месячной скользящей средней. Просто помните, что цена акций не должна быть единственным критерием. Часто хорошая компания будет падать в цене из – за рынка или сектора - что может представлять хорошую возможность для покупки, если критерии, которые вы устанавливаете, соблюдаются.
- Инвестируйте в знакомые вам отрасли и компании . Понимание чего-то о отраслях или компаниях, в которые вы инвестируете, позволит вам легче оставаться в курсе отраслевых тенденций и новостей компании. Инвестиционная стратегия, основанная на шумихе или следовании советам других людей по акциям, - это рецепт долгосрочного провала. Если вы заинтересованы в компании, которую вы не знаете, но много слышите о ней, сначала изучите ее.
- Оставайтесь наличными, если это необходимо . Если ни одна компания в вашем списке не соответствует вашим инвестиционным критериям, оставайтесь в наличных деньгах. Наличные - это позиция.
- Следуйте за компаниями . После того, как вы инвестируете, следить за компаниями на ежемесячной основе. Не смотрите на них ежедневно.
- Продам в нужное время . Когда компания больше не соответствует вашим причинам для покупки, продайте акции . Если вы определили, что она должна быть выше своей двухлетней средней цены акций, и она падает ниже нее, то вы продаете. Это то, что большинство последователей Баффета упускают. У него есть правила, и он старательно им следует. Когда компания больше не соответствует его критериям, он продает. Сопротивляйтесь желанию найти оправдания, чтобы остаться в инвестициях.
В конце 2004 года вы могли бы купить Apple по 32 доллара за акцию. Ваша причина для совершения этой покупки могла заключаться в том, что вы увидели волну iPhone и iTunes, и эти продукты доминировали на рынке. В конце 2008 года рынок упал, и Apple тоже пошла вниз, упав со $172 за акцию до $97 за акцию. Однако причины для покупки Apple не изменились, поэтому было бы разумно сохранить свои акции и даже купить больше.
Сейчас Apple торгуется по цене $ 680 за акцию. Сравните это с Yahoo! Раньше он доминировал в мире поисковых систем, а затем появилась небольшая компания под названием Google. А Теперь, Yahoo! не может конкурировать, потеряв долю рынка, которую он уже не вернет. Если вы купили Yahoo! потому что он доминировал в пространстве поиска в интернете, то сейчас далеко прошло время, чтобы продать. Так почему же Вы купили и держите их? А Уоррен Баффет-нет.
заключительное слово
Уоррен Баффетт не обращает внимания на ежедневные цены акций, и его не особенно волнует то, что говорит пресса. Кроме того, он мог меньше заботиться о новейших технологиях. Что он хочет знать, так это понимает ли он суть проекта. Может быть, он недооценен? Это приносит деньги? Если ответ утвердительный на эти запросы, то Баффет покупает. Если через пять лет что-то из этого изменится, он продаст. Все просто и понятно.
Это то, как инвестировать, как Уоррен Баффет. Это не его конкретные критерии, но они определяют его дисциплину в соответствии с его инвестиционными правилами и принципами. Его критерии могут быть вашими, или вы можете быть более техническим инвестором, который использует математику и графики акций. Независимо от того, какие критерии вы устанавливаете, вы можете не стать миллиардером, но у вас будет меньше потерь в одних инвестициях и больше прибыли в других .
