В прошлой статье я разбирал общую структуру моего портфеля ETF, а в этом выпуске я хочу более детально разобрать портфель на конкретных цифрах.
Портфель ETF почти целиком у меня лежит на Interactive Brokers, это и немудрено, так как я не являюсь квалифицированным инвестором и не могу покупать ETF, которые находятся у меня в портфеле, у российских брокеров, например таких как Тинькофф.
Состав портфеля по категориям
Сейчас у Interactive Brokers у меня лежит около 20000$ и структура портфеля выглядит следующим образом:
Мы видим, что в валюте сейчас находится 2/3 всего портфеля, а именно 66,67%.
Часть ETF гораздо скромнее и составляет примерно 1/3 часть портфеля или 33,26%.
Состав инвестиционного портфеля по ETF
Структуру портфеля можно увидеть на этой диаграмме:
Динамика портфеля
Динамика портфеля, просадки и рост наглядно виды на этой диаграмме:
Как мы видим особенно в моем портфеле просели сейчас сектор Китая (MCHI) на 6,5% и России (RSX и ERUS) в среднем на 4%.
Так же подсел сектор "Акции компаний всего мира" (VEA) на 3,24% и недвижимость (VNQI) на 2,22%.
Именно эти секторы и "утащили" вниз мой портфель на 0,37%:
Балансировка и выравнивание портфеля
Первые 2 колонки "Сектор" и "ETF" - думаю объяснять не нужно.
Часть таблицы "По факту" делится на 3 колонки. Она показывает мой портфель на 3 февраля в размере 6606,73$, который состоит полностью из ETF. Кэш в этом разделе не учитывается.
В части таблицы "Цель" я вынес "идеальную" балансировку (с моей точки зрения) портфеля в 20 000$ c разбивкой по секторам. Пропорции портфеля, к которым я стремлюсь.
Например, если взять сектор "Акции американских компаний", то мы видим, что они в портфеле составляют 19,35% (VOO + IVV) , а я стремлюсь к 25% этого сектора в портфеле. Значит надо докупать данный сектор.
И, наоборот, сектор "Акции компании всего мира" (VEA) у меня перекуплен на 7,16% по факту, а в портфеле я хочу отвести ему всего 2%. Так что этот сектор пока докупать не нужно.
Так же данная таблица наглядно показывает, что надо в первую очередь докупать еще 2 сектора: золото и IT-сектор США.
Что Вы думаете по поводу такого портфеля? В какие ETF Вы верите больше всего?
Буду благодарен за оценку и аргументированную критику портфеля, буду рад пообщаться в комментариях с умными знающими людьми!
Подпишитесь на канал, будет интересно!
PS. Весь материал выкладываемый на этом канале является сугубо личным мнением автора и не является руководством к действию. Автор не имеет желание кого-либо оскорбить.
