С наступлением нового 2020 года компания FinEx запустила к торговле на Московской бирже новые фонды, которые позволяют купить "весь мир в одной акции".
Что это за фонды? И стоит ли включать их в свой портфель?
FXWO и FXRW - первые фонды в линейке FinEx, которые позволяют инвестировать в глобально диверсифицированный портфель акций за небольшую стоимость.
В фонды включены 500 компаний из семи стран: США, Германия, Япония, Великобритания, Китай, Австралия и Россия.
Фонды подвержены регулярной перебалансировке , что характерно, как правило, для доверительного управления.
FXWO - долларовый фонд, позволяет защитить портфель от девальвации рубля.
FXRW - рублевый фонд, защищает от риска валютных колебаний.
Стоимость фондов составляет +/- 1 рубль.
Комиссии фонда в первые 2 месяца составляют -0,10%, следующие 3 месяца 0,99%. В дальнейшем комиссия будет составлять 1,36%.
Стоит ли включать такие фонды в свой портфель?
Это дело каждого. Если у вас изначально в стратегии инвестирования, есть страновая диверсификация, то почему бы и не включить.
С моей точки зрения, фонды интересны именно для страновой диверсификации портфеля. Да, комиссия выше обычной, но это плата за перебалансировку.
Возможно интересны будут начинающим инвесторам или инвесторам с небольшой суммой.
Такие фонды очень удобны, например, для реинвестирования небольших сумм купонов по облигациям.
Что касается моих портфелей.
Да, я куплю в свой "бюджетный портфель" данные фонды на небольшую сумму , т.к. они идеально подходят по стоимости.
Но в другие портфели покупать не буду. Объясню почему.
Слишком большая диверсификация внутри фонда и всего за 1 рубль. И чтобы этот фонд вырос в стоимости до 2 рублей, нужно, чтобы рынки этих семи стран выросли на 100% или очень хороший спрос на фонды, чтоб подтолкнуть цену вверх.
Ради интереса посмотрела, на сколько выросли рынки вышеуказанных стран в прошлом году.
Россия +43,24%
США +28,61%
Германия +25,88%
Австралия +20,17%
Япония +19,02%
Китай +18,80%
Великобритания +13,23%
Если брать страны в равных пропорциях, то в среднем рынки выросли на +24,13%. Но не нужно забывать, что в прошлом году отличился российский рынок и показал рост. Но это не значит, что в этом году такой же рост повторится.
С другой стороны в кризис именно широкая диверсификация поможет данным фондам не просесть очень глубоко.
А что вы думаете об этих фондах? Будете ли включать в свой портфель? И как создаёте диверсификацию в своём портфеле? Поделитесь в комментариях.
Кстати, автор канала Лабиринт финансов, всего лишь начинающий инвестор, создает диверсификацию в своём портфеле путём инвестирования в различные инструменты и показывает это на своём канале. Вот один из них: Вложился в металлы на ОМС счет без опыта показываю что теперь имею.
Подписывайтесь и читайте, возможно вы найдете интересную инвестиционную идею для себя.
