На ИИС нельзя заводить иностранную валюту и покупать акции зарубежных компаний. Но есть на Московской бирже компания FinEх, которая предоставляет инвесторам возможность купить за рубли акции (облигации) компаний входящих в индексы как России, так и многих зарубежных стран.
Индексное инвестирование - наиболее простое для понимания и эффективное средство для приумножения капитала, особенно на длинных дистанциях. Многие инвесторы отзываются отрицательно о таких стратегиях, мотивируя тем, что компании в индексе - это "Кот в мешке" или опасениями по поводу стагнации рынка, если более 90% капитала переедет в индексные фонды.
Я сформировал свой портфель в июле 2019 года. Инвестированная сумма 220805,00р. По портфелю получилось соотношение акции 80%, облигации 15%, золото 5%. В долларах вложено 75%, в евро 10%, рублях 15%.
В состав портфеля входят:
FXIT (Акции / ИТ-Сектор США) - акций крупнейших высокотехнологических компаний, которые меняют мир вокруг нас, — Apple, Microsoft, Intel, Visa, IBM, Cisco, Oracle и другие. (вложено 10%, валюта фонда USD)
FXUS (Акции / США) - долларовый инструмент инвестирования в крупнейшие американские компании. (вложено 20%, валюта фонда USD)
FXRL (Акции/Россия) - инвестиционный портфель, который состоит исключительно из российских акций, входящих в индекс Московской биржи (РТС). В него входят акции компаний Газпром, Лукойл, Сбербанк, ВТБ, Сургутнефтегаз, НОВАТЭК, Магнит, Роснефть. (вложено 25%, валюта фонда USD)
FXDE (Акции / Германия) - это вложение в акции Германии и лидирующую экономику Европы. Включает акции таких крупнейших немецких компаний, как Siemens, SAP, Bayer, Daimler, Allianz, Adidas, BASF, Volkswagen, BMW. (вложено 15%, валюта фонда EUR)
FXCN (Акции / Китай) - это инвестиции в акции крупнейших и наиболее надежных компаний Китая с большим потенциалом роста — сектор информационных технологий и финансов. (вложено 10%, валюта фонда USD)
FXMM - долларовый фонд с рублевым хеджированием. «Начинка» фонда состоит из краткосрочных гособлигаций США (Treasury Bills). Гособлигации США относятся к категории максимально надежных инвестиций: кредитный рейтинг ААА от ведущих мировых рейтинговых агентств. (вложено 5%, валюта фонда RUB)
FXRB - рублевая «корзина» из корпоративных еврооблигаций Газпром, РЖД, Сбербанк, ВТБ, Лукойл и еще более 20 российских корпорации. (вложено 10%, валюта фонда RUB)
FXGD - долларовый инструмент инвестиций в золото с минимальной разницей между ценой покупки и продажи на бирже и без НДС. (вложено 5%, валюта фонда USD)
Прошло пол года, давайте посмотрим на результаты!
Стоимость портфеля на конец декабря 235048,00 р. То есть он вырос на 6% за пол года. На доходность так же повлияло, то что расчет я произвожу в рублях, а 75% вложено в долларах. Из за укрепления отечественной валюты доходность портфеля упала.
Больше всего вырос FXRL (Акции/Россия) - около 11%. Меньше всего вырос FXGD на 1,5%.
В начале 2020 года будет необходимо произвести ребалансировку портфеля и привести все активы к изначальному процентному соотношению.
Советуем к прочтению:
Надежнее чем вклад в банке! Дайте взаймы Газпрому и Сбербанку...
Почему мы беднее американцев и зачем россияне несут деньги в банк под 6,5%..
Ученые-экономисты нашли способ вложить под 49% годовых. Пошаговая инструкция со статистикой!
3 простых шага, для получения от государства 52 тыс.руб. раз в год
Всем удачи и хороших вложений!
ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ
