Инвестиционный портфель - это образное выражение, которое означает какие у вас есть инвестиционные инструменты. Деление портфеля на доли инвестиционных инструментов - это стратегия.
Как определить какая стратегия подходит тебе?
У меня возник такой вопрос очень быстро, потому что постоянная прибыльность портфеля зависит от стратегии.
Самое главное правило в стратегии - это диверсификация (инвестирование в разные инструменты для снижения риска)
Деление портфелей.
По возрасту инвестора:
- До 40 лет. Если вам меньше 40 лет, то вы можете использовать высокодоходные активы. Высокодоходные = высокорискованные. Как говорится пан или пропал. Если потеряете деньги, то сможете снова восстановить свой капитал.
- После 40 лет. Лучше не рисковать и вполне консервативно собирать портфель.
По типу ведения:
- Активный - здесь вам по сути не особо важна компания, важны изменения цены, вы оцениваете фин. отчеты, новости и тд. Вообщем часто покупаете и продаете.
- Пассивный - вы оценили, увидели потенциал, купили и держите,держите,держите, 3,5,10,15 лет.( или просто купили биржевой фонд, етф.)
С одной стороны очень просто с другой достаточно не однозначно.
Так как в портфеле в основном акции и облигации, то есть интересная теория распределения. Сколько вам лет - столько облигаций.( например 26 лет-26% облигаций и 74% акции). У меня сейчас примерно такая картина 25% облигации(средний годовой - 9%), 15% етф, 60% акции.
Всегда нужно оценивать риски. На бирже всегда есть высоко, средне, низко рисковые инструменты.
Для этого есть рейтинговые агенства.(Moody's, Fitch)
Например кредитный рейтинг России в этом году из -ВВВ в ВВВ, не удивительно Россия развивающаяся страна, всё не стабильно. Поэтому у нас все либо высоко либо среднерисковое в долгосрочной перспективе.
Но давайте пробежимся по нашим инвестиционным инструментам.
Низкорисковые - это облигации ОФЗ, но по ним сейчас доход 6-7%.(Государство не должно нас кинуть, хотя вспоминая 1998г...)
Среднерисковые - это корпоративные, муниципальные облигации с доходностью до 15%, и акции - голубые фишки - это те компании у которых самая высокая ликвидность.( То есть в любой момент вы можете их продать и все не потеряете, но они платят дивиденды и постоянно но медленно растут.) К таким относят Газпром, Сбербанк, Лукойл и др.
Высокорисковые - это все остальные.
Всем спасибо за внимание, ставьте + в комментарии, если статья оказалась полезной.
Завтра напишу о том как подобрать облигации(если не знаешь что такое облигации, жми здесь) в свой портфель.
