Центральный банк рекомендовал банкам отказывать в операциях с векселями в тех случаях, когда они совершаются в противозаконных целях.
Центробанк выпустил методические рекомендации от 16.09.2019 N 26-МР «О повышении внимания кредитных организаций к операциям с векселями». В них Центробанк отметил большое количество случаев использования участниками финансового рынка векселей, выданных банками, для совершения операций, целями которых является отмывание доходов и финансирование терроризма.
Вексельные схемы для обналичивания денежных средств
Векселя могут использоваться для обналичивания денежных средств, – указал Центробанк. Например, юридические лица приобретают векселя на крупные суммы, передают их по сделкам другим организациям за полученную от них неинкассированную наличную выручку. Подобные операции совершаются с торгово-розничными предприятиями, платежными агентами и туристическими компаниями.
В вексельных схемах также могут быть задействованы физические лица, которые передают в оплату векселя наличные денежные средства юридическому лицу или предъявляют его к оплате банку с целью последующей передачи полученной наличности предыдущим векселедержателям. На них приходится 27 % от всех транзитных операций, больше только при обналичивании через карты и счета физлиц.
В действующем законодательстве не прописаны случаи, когда банк вправе отказаться от платежа по векселю при наличии подозрений в отмывании доходов и финансировании терроризма. Однако Центробанк рекомендует кредитным организациям воздержаться от выдачи векселей, если они могут быть использованы в схемах по обналичиванию денежных средств либо незаконном их выводе за рубеж.
Более подробно о противодействии обналичиванию денежных средств, читайте Центробанк обеспокоен операциями по обналичиванию.
Подписывайтесь на наш канал, ставьте лайки, делитесь публикацией в соцсетях, оставляйте комментарии и будьте в курсе изменений в законодательстве!
© Кирпиков и партнеры, 2019
Вас также может заинтересовать:
Банки возьмут под контроль уплату НДС
