10 января вступили в силу, пожалуй, самые масштабные и жесткие поправки к “антиотмывочному” ФЗ N 115, которые повлекли за собой введение новых правил оплаты наличными и ужесточение требований к переводам и снятию денег в банкоматах.
Почему платить наличными стало сложнее? И какие операции теперь находятся под жестким контролем государства? Об этом расскажу в моей сегодняшней статье.
Не очень хорошие новости для россиян
Для граждан есть не очень хорошие новости. Под контроль согласно вступившим в силу поправкам в 115-ФЗ попадают:
- почтовые переводы от 100 000 рублей и выше;
- пополнение баланса мобильного телефона на сумму 100 000 рублей;
- крупные ставки в азартных играх, а также суммы выигрышей в них, если речь идет о суммах от 600 000 рублей.
И “вишенка на торте” — под контроль возьмут расчеты в наличной и безналичной форме по сделкам с недвижимостью, сумма которых составляет от 3 миллионов рублей, причем не имеет значение была ли это купля-продажа или, например, коммерческая аренда.
Отныне перечень сделок с недвижимостью расширяется, а это значит, что банки и риэлторы должны будут информировать Росфинмониторинг о сделке на сумму от 3 миллионов рублей. Однако в целом и до изменений риэлторы уже отчитывались о подобных сделках перед госорганом.
К тому же, стоит отметить, что контроль не означает обязательный запрет на покупку недвижимости или на снятие крупных сумм денежных средств. Все эти данные будут передаваться в Росфинмониторинг для детального изучения. И если окажется, что денежные средства были получены незаконным путем, у их владельца могут возникнуть “крупные” проблемы с правоохранительными органами.
Что еще взято под контроль государством с января 2021 года?
Основная цель поправок заключается в устранении мошеннических схем для компаний с двойной бухгалтерией, укрытия от налогов и коррупционных действий. Бизнесу и предпринимателям, осуществляющим свою деятельность законно, бояться нечего.
Поправки в 115-ФЗ в каком-то смысле “облегчат” жизнь добросовестным компаниям. Например, согласно вступившим в силу поправкам из перечня для контроля были исключены:
- платежи через небанковские организации;
- обмен денежных знаков разного достоинства;
- операции по анонимным счетам.
Тем, кто предпочитает уходить от налогов и вести двойную бухгалтерию, придется непросто. Поправки в 115-ФЗ предполагают усиление контроля за операциями с наличными деньгами свыше 600 000 рублей, а также по договорам лизинга. Кроме того, регулирование будет работать в отношении партнерств, трастов и иностранных фондов.
Как вам такие ограничения и контроль со стороны государства? Пишите свою точку зрения в комментариях
Понравилась статья? Ставь 👍🏻
- Смотрите полезные ролики на нашем YouTube канале
