С 10 января 2021 года вступили в действие нормы, определенные законом №208-ФЗ от 13.07.2020г и предусматривающие внесение изменений в главный "антиотмывочный" закон №115-ФЗ "О противодействии легализации...".
Среди прочих норм, ужесточающих финансовый контроль над разного рода операциями, там есть один интересный пункт:
Получается, что если у обслуживающего работника просто возникнут подозрения в любой операции, он обязан поставить отметку о финансовом мониторинге. А значит - обязан запросить у клиента разъяснение характера этой операции, подтверждающие документы. Если клиент не предоставит документов, операция может быть заблокирована.
При этом:
- Нет ограничений по сумме операции (подозрительной может оказаться даже операция на 100 рублей или 1 рубль);
- Не описаны признаки "подозрительности" (подозрительным можно назвать все что угодно, при этом не требуется объяснить, что именно является подозрительным);
- Сказано, что подозрительной может быть совокупность операций, но не сказано, за какой период (то есть, даже 2 операции - год назад и сейчас - в совокупности могут быть признаны подозрительными);
- Подозрительной может быть не только операция, а и действия клиента (какие именно действия - не сказано, то есть, любые).
В последнее время банки и так очень часто блокировали операции клиентов (обычно это происходило каждый раз после принятия каких-то новых законодательных актов). Теперь у них появилось еще больше возможностей для этого. Обращаю внимание, что закон не дает право отнести операцию к финмониторингу, а обязывает сделать это.
Другие усиления финансового и банковского контроля по закону 208-ФЗ.
Подписывайтесь на этот канал и повышайте свою финансовую грамотность!
