10 января вступили в действие новые правила по контролю за наличными, вкладами и переводами. В нововведениях есть 6 ужесточений, которым у меня в блоге посвящена отдельная статья. Ссылка будет в конце этого поста.
Но. как не странно, есть несколько операций по которым отменили контроль. Причем отмена контроля по 2-м операциям откровенно удивляет, т.к. подобные операции могут нести оттенок коррупционности.
Но, как говорится, обо всем по порядку.
Операции, которые подлежат обязательному контролю изложены в статье 6 115-ФЗ. Я приведу скрины из закона, чтобы не обвинили в фейковости информации
1. Наличные по чеку от нерезидента
На Западе очень распространены переводы по чекам. Так вот теперь получение наличных по чеку от нерезидента не подлежат контролю
2. Открытие вклада в пользу третьих лиц
Теперь можно принести мешок денег, по доверенности открыть вклад на третье лицо и внести туда эти деньги. И ни у кого не возникнет вопрос - откуда такие средства? Лихо, да! Причем такая формулировка предполагает и возможность бесконтрольного пополнения вкладов третьими лицами
Также выведены еще 3 операции из ОПОК (операции подлежащие обязательному контролю)
3. Обмен банкнот в банке
Теперь можно, например, принести миллион рублей мелкими купюрами и обменять их на 5-тысячные. И банк не спросит происхождение денег.
4. Перевод на анонимный вклад за границу и поступление с таких вкладов
Напомню, что у нас в России, анонимные вклады запрещены. А вот за рубежом такая практика есть. Теперь можно переводить миллионы долларов на анонимные вклады за рубеж и банк не будет контролировать происхождение средств.
Также не подлежат обязательному контролю и поступления с иностранных анонимных вкладов. Удивительно, по другому не скажешь.
5. Переводы денег некредитными организациями
Некредитные организации - это все субъекты финансового рынка, за исключением банков. Сюда входят инвестиционные, страховые компании, МФО, КПК и тд.
ИТОГО
Особенно меня удивляют пункты 2 и 4. Может я чего-то не понимаю, тогда поправьте меня. Получается, что можно третьему лиц открыть вклад, а потом спокойно угнать деньги на анонимный счет за границу. При этом у банка не возникнет вопросов об источнике средств, а также о причинах перевода на анонимный счет за рубеж.
Чудеса да и только. С одной стороны начинают контролировать платежи на почте и со счетов за телефон. С другой стороны можно запросто выводить деньги за рубеж. Как говорится - "умом Россию не понять, аршином общим не измерить". О причинах такого подхода можно только догадываться. Но это уже другая история.
