Прошёл 2020 год и показал доходность в моем портфеле 19.86%. В основном это просто индексный рост, но несколько процентов занимают доходы от спекулятивных сделок.
В последние 1-2 месяца я понимаю, что трейдинг - это не такая плохая стратегия может показаться.
Основная претензия к трейдинга состоит в том, что он имеет непредсказуемые последствия, при выборе такой стратегии нет возможности использовать себе на пользу магию сложных процентов.
Все эти претензии конечно с одной стороны справедливы.
Но при сравнительно небольшом размере депозита соблазн увеличить доходность и хорошо заработать очень велик.
Можно ли совместить высокую доходность при совершении спекулятивных сделок с надежностью и низкими рисками, характерными для инвесторов.
Недавно я задумался о том как уравновесить и совместить эти две стратегии.
Часто опытные участники рынка имеют два и более счета у разных брокеров. При этом один из них они используют для долгосрочного инвестирования, а другой- для спекулятивных сделок.
Такая диверсификация активов несколько снижает риски, но всё же не защищает спекулятивный счёт от серьезных просадок.
Я предлагаю вашему вниманию гибридную ( смешанную стратегию), которая позволит сочетать две стратегии торговли на одном счёте.
Её принцип достаточно прост.
Счет вы делите на две неравные части.
1) Инвестиционная часть (70% активов). Здесь вы держите американские и российские акции первого эшелона и дивидендных аристократов , при желании государственные и корпоративные облигации. ( рекомендации по этим ценным бумагам смотрите в статьях выше). В этой части всё как обычно. Вы постепенно растите ваш капитал, докладываете на счёт средства по мере возможности. Здесь у вас работает магия сложных процентов.
2) Спекулятивная часть (30% активов). Изначально вы держите эти средства в Кеше. Ими вы можете распоряжаться свободно, при желании совершать сделки хоть по 10 раз в день.
НО. Здесь существует одна хитрость. Для снижения рисков я вам рекомендую совершать сделки с теми самыми компаниями первого эшелона ( лучше всего с американскими акциями), которые уже есть в вашем портфеле. Можно использовать индикатор RSI с минимальным таймфреймом. Хорошие ценные бумаги обычно не очень волатильные, но зато они более предсказуемы и не склонны резко обваливаться на 50%.
Торгуя по индикатору, можно совершить 20-30 сделок в день ( правда с минимальной доходностью). Используя такую стратегию, можно в день зарабатывать в среднем 0.15—0.2% от депозита ежедневно, что достаточно неплохо. Но для этого вам нужно подобрать тариф, в котором комиссия за сделки не превышает 0.05%. (например «Трейдер» в Тинькоф- инвестициях), в противном случае ваша прибыль от торговли по индикаторам будет сведена на нет.
В том случае, если что-то пошло не так и торговля по индикаторам даёт сбой, цена бумаги падает от точки входа, ничего страшного не происходит.
В этом случае вы за свои собственные деньги ( без плечей) становитесь обладателем прекрасного актива и спокойно ждёте, сколько вам нужно, пока цена не поднимется.
От рисков вас также страхует диверсификация консервативной части портфеля.
Данная стратегия в отличие от обычного инвестирования более трудоемкая, она будет отнимать у вас часть вашего времени и может быть немного нервов.
Но в том случае, если вы ее применяете, ваша потенциальная доходность может вырасти процентов на 10 в год по сравнению с обычным инвестированием.
Естественно, такую стратегию не всегда можно применять. В первую очередь речь идёт о размере портфеля. Необходимо хотя бы 3-4 тысячи долларов, чтобы нормально сбалансировать портфель и использовать данную стратегию. Если денег меньше, лучше пока ограничиться обычным инвестированием.
Если вы любите риск, можно немного переиначить стратегию и вместо собственного капитала, брать плечо не более чем на 30% депозита ( это уже чуть более рискованно, но позволяет быстрее нарастить капитал).
Считаю, что при регулярном использовании этой стратегии в инвестициях, ваша целевая доходность может составить 25-30% в год.
Всем желаю удачи и профита!
