Вот что происходит с деньгами, гонясь за процентами выше чем в банках и кооперативах (КПК)
Хотелось бы отметить сразу, что если размещать денежные средства в кооперативах, то проверьте следующую информацию:
Кооператив состоит в реестре страховой компании НКО МОВС или в любой другой страховой компании входящей в топ 10 по версии Банки ру
Убедитесь что кооператив страхует все денежные средства которые он принимает:
1) Позвонить в страховую компанию и уточнить каким образом страхуют тот или иной кооператив, частично или все входящие денежные средства в данном кооперативе
Если кооператив страхует просто свои риски, то советую переключить свое внимание на другую организацию
2) Никогда не слушайте, что говорят вам ваши "менеджеры", всегда проверяйте все сами
Уточните в страховой компании, какие документы кооператив должен вам передать после оформления Договора о передаче личных сбережений (не забудьте потом все сверить)
Далее, самостоятельно проверяем любым доступным способом, входит ли кооператив в реестр ЦБ РФ
Также кооператив должен состоять В СРО - саморегулируемая организация в сфере финансового рынка
Спрашиваем у вашего менеджера в какой саморегулируемой организации состоит КПК и через интернет (самостоятельно), находим номер СРО и прозваниваем с вопросом:
Добрый день, подскажите пожалуйста, а кооператив Ромашка, действующий член вашей саморегулируемой организации?
Подскажите пожалуйста, по сегодняшний день, были жалобы от действующих пайщиков данного кооператива или может предписания от нашего регулятора ЦБ РФ?
Возможно судебные открытые дела есть у данного кооператива?
На все эти вопросы, вы должны получить однозначные ответы, в противном случае, узнавайте через свои каналы
Не мало важное познакомиться с председателем до того как вы разместили там ваши денежные средства
Пускай вам сделают копию паспорта председателя
Это должно быть принципиальной вашей позицией
Если председателя меняли то задайте наводящий вопрос - с чем были связаны изменения
Очень важно! с председателем общаться нужно в живую, а не через менеджеров - в кооперативах это норма
Проверить на подлинность председателя, после того как вам сделают копии его паспорта
Попросите протокол, где будет прописано когда избрали его в председатели
После проверьте всю информацию позвонив в СРО и заглянув в интернет
Все верно, именно в такой последовательности, проверяем поэтапно кооператив
Сложновато, согласен, но повышенная ставка в кооперативах того стоит
Размещайтесь на короткие сроки и хотя бы раз в квартал, проверяйте кооператив на негатив, позванивая в СРО для уточнения состояния вашего уже кооператива
Если вы сделаете все правильно, то будете спать спокойно и не попадете скорее всего в ситуацию как с Тюменским фондом сбережений
Хотелось бы отметить, что даже выполнив все пункты верно, всегда есть риск потерять вложенные денежные средства
Делом «Тюменского фонда сбережений» занимаются московские следователи. Горожане несли в организацию свои деньги после хороших отзывов знакомых и выплаты больших процентов по вкладам.
Некоторые пострадавшие отмечают, что открывали свои вклады с 2015 года и постоянно их продлевали. Сеть фонда увеличивалась в Ишиме, Тобольске, Сургуте и Нефтеюганске. Кредитный кооператив начал свою деятельность с 2012 года организовав приём депозитов и выдачи займов.
Клиенты и пайщики получали до 29% годовых. Однако в июле 2017 года организация закрылась. Люди обратились в полицию и стражи правопорядка возбудили уголовное дело о мошенничестве. На данный момент следователи утверждают, что схема тюменского фонда действовала в 22 городах страны. Фирма выдавала кредиты под 30-40% строительным компаниям и физическим лицам. В настоящее время число пострадавших больше 10 тыс. человек.
Между тем, после изъятия полицейскими компьютеров и баз данных организации в 2019 году следствие не может точно установить число пайщиков и размер привлеченных средств фондом. При этом через суды взыскано денежных средств с заёмщиков организации на 2 млрд рублей.
