Сегодня вторник, время выпуска рубрики "Жизнь на дивиденды". И сегодня мы обсудим тему сокращения дивидендов в кризис. Это один из самых главных аргументов, который приводят противники инвестиций в дивидендные акции.
"А вот придет кризис, все акции упадут, ваши дивиденды урежут в 5 раз или вообще отменят, тогда-то попляшете!"
Давайте разберем эту тему. Напомню, что есть такой класс дивидендных аристократов. Это акции, которые платят и увеличивают дивиденды более 25 лет - несмотря ни на кризисы, ни на рецессии. Есть компании, которы платят и увеличивают дивиденды более полувека. Согласно статистике канала - 80% зрителей младше этого возраста: нас с вами еще не было на свете, а компании уже платили и увеличивали дивиденды. И продолжают делать это до сих пор!
Но, одними дивидендными аристократами сыт не будешь - часто это очень консервативные акции, да и ставка дивидендов по ним далека от идеальной. Поэтому в моем портфеле есть не только эти акции. Есть акции, которые даже сокращали дивиденды в кризис. И вот давайте посмотрим: сколько дивидендов я бы потерял при этом сокращении?
Приведу сухие цифры:
1) В кризис 2008-2009 года падение дивидендов пришлось бы на 2009 год.
2) Снижение дивидендов по сравнению с предыдущим значением составило бы всего лишь 7.3%. То есть вместо 1000$ дивидендов в месяц инвестор получал бы 926$
3) Дивиденды полностью восстановились бы уже в 2010 году. Всего через год после снижения!
4) А в 2011 году размер дивидендов был бы выше докризисного уровня уже на 12.3%.
5) С учетом кризиса 2008-2009 годов среднегодовой рост дивидендов составил около 7%, за последние 5 лет активного роста - около 9%.
Потрясающая стабильность, не так ли? Потрясающая скорость восстановления и роста дивидендов даже в кризис! Да, повторюсь, совсем избежать снижения не удалось, но я намеренно выбираю такие акции, поскольку они позволяют обеспечить более высокий темп роста дивидендов на дистанции и высокую доходность.
Для справки: дивиденды по всему S&P500 были сокращены на 20%, на восстановление ушло 4 года.
Эффективность дивидендных акций достаточно неплохо иллюстрируется сухой статистикой и фактами. Потерять на время около 7% дивидендного дохода может быть неприятно. Но наличие подушки безопасности и уверенность в быстром восстановлении позволяют мне не беспокоиться об этом.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #жизньнадивиденды #пассивныйдоход #дивиденды #кризис #заработок #деньги
