На днях стало известно, что ЦБ РФ внёс новые поправки в законопроект о категоризации инвесторов. Многие просили меня осветить данную новость! Дак вот, наш ЦБ предлагает несколько категорий инвесторов:
▪️Особо защищённые неквалифицированные – статус присваивается по умолчанию. Разрешено торговать российскими ценными бумагами, сделки можно проводить, только если ценные бумаги обеспечены средствами инвестора у брокера. Также инвесторы имеет возможность инвестировать до 50 тыс. руб. в год в производные инструменты, такие как фьючерсы, опционы и в иностранные ценные бумаги, такие как акции и евробонды.
При этом, инвесторы после успешного тестирования получают возможность заключать маржинальные сделки с акциями и облигациями российских эмитентов, неограниченными паями и облигациями за пределами котировальных списков
▪️Простые неквалифицированные – от 1,4 млн руб. + аттестат или сертификат, соответствующий стандартам СРО. Скорее под аттестатами подразумеваются ФСРФ, забавно, действие которых отменили с 1 июля 2019 г. Разрешено торговать российскими инструментами, но теперь сделки можно проводить без обеспечения средствами инвестора у брокера. Также инвесторы имеет возможность инвестировать до 50 тыс. руб. в год в иностранные ценные бумаги, такие как акции и евробонды.
При этом, простой неквалифицированный инвестор даже в случае провала теста может купить интересующий инструмент, если подпишет заявление о принятии рисков.
▪️Квалифицированные инвесторы – от 10 млн руб. или от 1,4 млн руб. + оборот за 6 мес. на сумму 6 млн руб. + многолетний опыт работы на финансовых рынках, аттестат или сертификаты СРО. Нет ограничению по финансовым инструментам и маржинальной торговли.
🤦♂️Стоит ли беспокоиться? – в данный момент нет, так как предложения ЦБ не имеют статуса закона. Но в будущем у 80% клиентов, которые захотят инвестировать в иностранные акции или купить, например фьючерс на доллар, могут быть проблемы. Остальные же более профессиональные инвесторы уже имеют большой опыт и инвестиционный счёт, которые позволят получить статус квалифицированного инвестора. Также всегда есть возможность перейти к иностранному брокеру, например Interactive Brokers, тем более сейчас там стали появляться российские ценные бумаги, но придётся самостоятельно подавать декларацию о доходах в налоговую.
Из-за риска перетока инвесторов из российских брокерских компаний в иностранные, есть шанс, что закон в таком виде, какой он есть сейчас его не примут, это же маленький удар по прибыли гос банков, которые сейчас активно развивают брокерские направления для частных инвесторов.
