Инвестиционные стратегии: Дивидендная стратегия

Дивидендная стратегия - одна из самых понятных долгосрочных стратегий. Суть её заключается в 2 пунктах:

1) Купить самые надежные компании с самыми большими и регулярными дивидендами.

2) Получая дивиденды, реинвестировать их в приобретение новых бумаг.

Разберем поподробнее каждый пункт.

Как выбрать хорошую компанию под дивидендную стратегию?

Находим тех кто платят

Для начала нам нужно понять, какие компании вообще платят дивиденды.

Для этого открываем Яндекс и вбиваем в поиск "Какие компании платят самые высокие дивиденды в России".

Я получил вот такой список:

• Татнефть-ап - 15,04%
• ЛСР - 10,98%
• Московская биржа - 8,24%
• Ленэнерго-ап - 9,47%
• ФСК ЕЭС - 9,45%
• МТС - 11,18%
• ГМК Норникель - 10,57%
• Сбербанк-ап - 8,37%

Смотрим как регулярно платят

Далее нам нужно убедится, что компании платят регулярно. Мы же не хотим оказаться в ситуации, когда дивидендные выплаты иссякнут.

Для этого можно использовать сайт investing. Вбиваем в нем название компании и в разделе дивиденды, смотрим даты выплат.

Раздел с дивидендами на сайте investing

Для нас важно, чтобы выплаты были последние 3 года, в идеале последние 5 лет.

МТС подходит по нашим параметрам. Тут кстати данные не совсем корректны, но нам важна сейчас периодичность выплат.

Покупаем акции

На данном этапе идеально, если вы умеете анализировать финансовую отчетность компании и сможете посмотреть её годовые отчеты за 3-5 лет.

Совокупность следующих признаков скажет вам, что данную компанию купить точно стоит:

• Прибыль компании растет.
• Активы компании растут.
• Долг уменьшается или остается неизменным.
• Коэффициенты прибыли и цены удовлетворительные (ROE, ROA, P\E, P\B).

Если вы не умеете смотреть и анализировать финансовую отчетность, то срочно учитесь, но если не терпится купить, то хотя бы просто убедитесь, что у компании нет серьезных проблем.

Куда девать дивиденды?

Как я уже писал выше, данная стратегия подразумевает полное реинвестирование дивидендов. Благодаря такому действию вы серьезно сгладите падения рынка и обеспечите себе серьезную прибыль. Кроме того таким образом количество дивидендных выплат с каждым годом будет увеличиваться.

Когда у вас уже будет критическая масса бумаг, вы можете поступать с дивидендами как сами сочтете нужным:

• Отправиться в путешествие.
• Купить автомобиль.
• Пробухать.
• Заплатить за учебу детей.
• Какие ещё есть варианты?:-)

Плюсы и минусы дивидендной стратегии

Плюсы

• Простота реализации.
• Постоянный финансовый поток.
• Не требует постоянного контроля портфеля.

Минусы

• Требует серьезного изначального анализа компаний.
• Необходима приличная диверсификация, чтобы избежать ситуаций в которых падают финансовые показатели компаний.
• Неустойчива к кризисам. Большие кризисы сильно пошатнут ваш портфель.

Интересные статьи:

Как заработать на фондовом рынке во время кризиса.

Инвестиционные стратегии: Купил и держи.

Как распознать финансовую пирамиду.

Успехов друзья!

Если понравилась статья, ставьте лайк, вступайте в братство.

Annuit Coeptis.