💥Как вложить 150 000$ и выйти "В НОЛЬ" за 3 года?💥

В инвестициях слова с кольца царя Соломона "И это тоже пройдет" имеют очень важный смысл. В моменты, когда кричат о крахе всего и вся, нужно помнить, что рынок вырастет. В моменты, когда все ажиотажно уверяют в нескончаемом росте, нужно помнить о возможности коррекции. Поэтому, хотя я и не жду обвала в ближайшем времени, я продолжаю держать эту мысль в голове.

И сегодня мы поднимем тему восстановления рынка после кризиса и использования подушки безопасности инвестором на конкретном примере: индекс S&P500 и кризис 2008-2009 годов. Такое предложение поступило от подписчиков.

В приведенном примере я буду использовать не абстрактный индекс, а конкретный индексный фонд SPY на S&P500, что позволит учесть и дивиденды, и комиссию фонда, что очень важно.

Итак, вы решили инвестировать 150000$ в фондовый рынок. Индекс находился на уровне 1500+ пунктов в середине 2007 года. Это был самый пик перед последовавшим обвалом. Так что мы берем крайний случай редкой неудачи входа в рынок на максимуме.

Один из подписчиков предлагает рассмотреть инвестиции в 150 тысяч $ и отдельно подушку безопасности, но для наглядности расчетов, я буду использовать общую сумму в 150 тысяч долларов США, из которой может быть выделена подушка безопасности в 20% или 30000$.

Если инвестор вошел в рынок в июне 2007 года на всю катушку, спокойно держал акции в кризис и реинвестировал дивиденды, то он увидел бы полное восстановление своего капитала примерно в феврале 2012 года. Для сравнения, сам индекс без учета дивидендов вернулся бы на прежний максимум лишь в феврале 2013 года. Вот она сила дивидендов!

Но еще более эффективными оказались бы инвестиции с подушкой безопасности. Инвестор, инвестировавший 150000$ выгодно и эффективно и начавший с покупки активов на 120 000$ почти сразу увидел бы обвал рынка.

А теперь самое интересное - подушка безопасности. Как я рассказывал в отдельном видео, я бы потратил 50% подушки безопасности при снижении на 30% от максимума. Статистика показывает, что это действие пришлось бы на октябрь 2008 года, когда рынок упал на 30%. Инвестор докупает акции по этой цене и у него остается резерв в 15000$.

Далее - если рынок продолжает снижение, то при обвале на 50% и более вкладывается вложения из подушки увеличиваются до 70-80%. То есть в резерве остается 6000$. Эти деньги могли бы быть использованы при дальнейшем снижении рынка. Но в этих расчетах мы их не учитываем, потому что я бы тоже оставил их.

И что получается? Инвестор с подушкой безопасности смог бы выйти "в ноль" уже в декабре 2010 года - за счет мощного усреднения на подушку безопасности, за счет докупки на дивиденды и хладнокровного следования стратегии. Это на 2 с лишним года раньше номинального восстановления индекса и на год с лишним раньше инвестора без подушки безопасности.

О чем это говорит?

1) Подушка безопасности крайне важна для кризиса.

2) Она позволяет заработать даже в условиях не полного восстановления рынка и гораздо быстрее "вытягивает" инвестора из убытков.

3) Дивиденды нельзя недооценивать, поскольку они способны дать инвестору денежный поток, который обеспечит более быстрое восстановление капитала после спада рынка.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #snp500 #индекса #акции #кризис #заработок #подушкабезопасности #стратегия #эмоции #обвал #фондовыйрынок