Ужесточив контроль за подозрительными покупателями, Германия намерена бороться с отмыванием денег.
Для ужесточения контроля, правительство Германии представило новые законопроект, который обязывает риелторов и агентов информировать власти страны о своих клиентах — покупателях недвижимости, металлов, произведений искусства и криптовалют. Новые закон касается аукционных домов, агентов недвижимости и дилеров рынка драгоценных металлов.
Законопроект расширяет полномочия федерального ведомства по борьбе с отмыванием денег (Financial Intelligence Unit, FIU). Теперь все риэлторы и нотариусы обязаны сообщать FIU о подозрительных клиентах при покупке или аренде недвижимости, если месячная плата за объект свыше 10 тысяч евро. А сделки о продаже ценных металлов считаются подозрительными и подлежат проверке уже начиная со стоимости 2 тысячи евро, хотя раньше нужно было сделать покупку на сумму не менее 10 тысяч евро.
Теперь сообщать властям о всех подозрительных сделках должны все компании, которые предоставляют услуги "электронных кошельков" или занимаются продажей произведений искусства, если сделка на сумму более, чем 10 тысяч евро.
Также будет опубликован регистр прозрачности со списком бенефициарных владельцев компаний. Этот список создается для того, чтобы бенефициарные собственники не могли скрываться за номинальными директорами и компании, что часто используется для нелегальных целей.
В отчете за 2018 год FIU указала на "крайнюю уязвимость" рынка недвижимости Германии, когда речь заходит о сомнительных коммерческих сделках и расследовании преступной деятельности. По данным ведомства, из 77,252 тысяч случаев отмывания денег в стране в прошлом году около 3,8 тысяч пришлось на сферу недвижимости.
