Напоминаем вам ситуации, из-за которых банкиры могут заморозить счет физлица. Даже без предупреждения и уточнений.
Под подозрением у банковских сотрудников переводы, в которых:
- не указан источник поступивших денег;
- не указана цель при проведении транзакции между счетами;
- нет данных о целевом назначении потраченных денег;
- очевидно, что крупная сумма нарочно разбита на мелкие;
- не указан статус “зарплата”, хотя одинаковая сумма поступает ежемесячно в то же число.
Банкиры предупреждают, что для проверки подозрительной транзакции им достаточно даже одного перевода нескольких сотен рублей.
А метод борьбы такой: заблокировать, чтобы клиент не снял наличные до результатов проверки и только потом разбираться.
Кстати, еще одна новость про банки. Им официально разрешили изымать у людей землю землю и сразу реализовывать ее на торгах без отсрочек. Это касается владельцев земли сельхозназначения, которые оформили на участок ипотечный кредит, но платежи вносить теперь не могут. Раньше можно было отложить продажу земли на торгах на целый год.