С учетом опыта, который есть у меня на фондовом рынке, я сформировал свою стратегию и правила инвестирования. Прежде всего, отмечу, не всем подойдет данная стратегия, у каждого человека своя предрасположенность к риску и количество времени которое он может уделять фондовому рынку.
По порядку, как выглядит идеальный для меня портфель: с учетом наличия основной работы, я не могу много времени тратить на инвестиции, да иногда и не хочу, поэтому основные вложения – долгосрочные. Это условие позволяет открывать терминал 1-2 раза в неделю и производить ребалансировку портфеля очень редко – от 1 месяца до года. Кстати, это экономит кучу нервов – нет необходимости глотать валерьянку на каждом движении цены.
Для упрощения, возьмем за основу портфель стоимостью 500 000 рублей. Как я поделил бы инвестиции:
Что значат все эти цифры:
1) Спекуляции и краткосрочные дивиденды – та часть средств, которая либо требует повышенного внимания, либо является рискованной.
Пример 1: Вы обладаете свободным временем и хорошо знакомы с техническим анализом. В период дивидендных выплат, как сейчас, вы можете немного поспекулировать и поймать краткосрочные движения цен на новостях или ожиданиях выплат дивидендов.
Пример 2: Вложения в иностранные акции и ETF (индексные фонды).
Пишите на @Feedback_AGbot в телеграм, если нужно пояснить отдельным постом – что такое ETF и как покупать иностранные акции. Сюда же – почему я отвожу такое незначительное место по объему для такого рода вложений.
2) Долгосрочные дивиденды – часть средств, рассчитанная на получение дивидендов значительно превышающие среднерыночные показатели.
Пример (реальный пример, на котором я хорошо заработал, подробности в канале «Рецепты инвестора» выше): Среднерыночная сумма дивидендов при вложениях до года – составляет в среднем 6-10%. Купив бумагу Мечел АП в ноябре 2014 через пару лет, только дивидендами, вы получаете 80-100% вложенной суммы (подробнее в отдельном посту) = кратный рост стоимости самой бумаги.
3) Долгосрочная стратегия роста – бумаги, по которым маловероятны дивидендные выплаты, но вероятен кратный рост.
Пример: Бумаги компании Яндекс можно было приобрести в конце 2015 года по 715 рублей за штуку. Сегодня стоимость одной акции составляет 2444 рубля.
Пояснения относительно наполнения портфеля:
А) Если у вас совсем нет времени для того чтобы «посвящать себя рынку», выбирайте долгосрочную стратегию от 2х лет. Невозможно без значительного риска получать хорошую доходность на коротком сроке, для этого нужно быть «в рынке» каждый день, не только тому, кто дает рекомендацию, но и тому, кто ее принимает.
Б) Если портфель только начинает формироваться, не торопитесь вложить всю сумму – лучше искать пару идеальных вариантов, которые попадаются пару же раз в год. Для этого копите cash на вкладе в банке или вложениях в ОФЗ. Придет время - быстро расчехлите заначку и купите что-то стоящее.
В) Если есть понимание долгосрочных драйверов роста конкренной бумаги, а она долгое время находится в боковике (попросту - ходит внутри диапазона цен, то вверх, то вниз), покупайте каждый месяц бумагу на определенную равную сумму. Используйте усреднение покупки.
Друзья, не стесняйтесь писать вопросы и отзывы на @Feedback_AGbot.
Так мне будет проще понять, что осветил слабо, какие есть вопросы по тексту или стратегии.
Группа Рецепты инвестора в телеграм https://t.me/receptyinvestora