Все банковские платежи в автоматическом режиме подвергаются контролю. Если какой-то платеж попадет в категорию сомнительных, это может привести к блокировке счета: приостановлению расходных операций либо к расторжению договора банковского обслуживания.
Наряду с рекомендациями вести бизнес максимально законно и избегать сомнительных операций по счёту эксперты в сфере безопасности бизнеса советуют устанавливать тёплые и доверительные отношения с сотрудниками банка. Дочитайте до конца, чтобы узнать, подойдет ли вам этот лайфхак.
✅При заключении договора на обслуживание сообщите работникам банка, что в случае возникновения любых подозрений вы готовы в кратчайшие сроки предоставить все необходимые документы, подтверждающие законность ваших операций.
✅Познакомьтесь с операционистами - они могут оказаться ценным источником информации о том, что происходит в банке. Будьте доброжелательны, оказывайте внимание, поздравляя с праздниками.
✅Войдите в контакт с лицами, принимающими решения, например, с начальниками отделов.
Помните, что сейчас банк может заблокировать счёт даже добросовестной фирме, если решит, что какая-то операция является сомнительной в соответствии с законом о противодействии отмыванию доходов и финансировании терроризма.
За каждой блокировкой расчетного счета стоит человек, работающий в этом банке. Автоматически процедура блокировки не происходит.
Если создать образ положительного клиента, вероятность того, что расчётный счёт заблокируют, снизится на 67-69%.
Этот совет не походит для клиентов популярных "виртуальных" банков, которые не имеют офисов.
