Мой знакомый трейдер и мой наставник сказал: “рекордная безработица, явно раздутый фондовый рынок и кризис здоровья не могут быть хороши для вашего портфеля."
Его логика совершенно верна. Когда на финансовых рынках слишком много риска, одна из лучших вещей, которую вы можете сделать, - это взять прибыль и некоторое время посидеть в сторонке. Вы можете пропустить некоторые выгодные сделки, когда акции падают, но, по крайней мере, вы сохраняете свое здравомыслие.
Поэтому я нажал кнопку "Продать" на всем. В обозримом будущем я уйду с рынка. Эта нынешняя среда пахнет 2008 годом и технологическим пузырем снова и снова. История никогда не бывает одинаковой, но она чертовски хорошо рифмуется.
Факторы создающие предпосылки краха:
- Федеральная резервная система раздувает фондовый рынок количественным смягчением и печатанием денег. (Центральные банки во всем мире делают это.)
- Проблема CLO (обеспеченного кредитного обязательства) вполне реальна. Это так похоже на проблему CDO из рецессии 2008 года. Коммерческие кредиты будут дефолтовать, и это, вероятно, будет иметь каскадный эффект.
- Стимулирующие выплаты со стороны правительства прекратятся. Заморозка выплат по ипотеке прекратятся. Это, скорее всего, будет обрыв, который вызовет много экономических проблем
Но не заблуждайтесь, это не конец света. Рынки восстановятся, и ваши инвестиции тоже.
Инвестирование - это ментальная игра.
Каждый день я просыпаюсь с дополнительным стрессом, который мне не нужен. Ношение масок вне дома стало законом, ситуация за моей входной дверью не становится лучше.
Думать об инвестициях-это последнее, что мне сейчас нужно, и вы, вероятно, находитесь в подобной ситуации. Несмотря на всю шумиху вокруг Теслы и акций, отправляющихся на Луну. Это ложная надежда.
Возьмите спасательный плот и наблюдайте за штормами издалека.
Вы всегда можете вернуться на рынок, но выйти оттуда трудно во время события черного лебедя.
Этот кризис - событие Черного лебедя, то есть событие, которое никто не мог предсказать и которое имеет серьезные последствия.
Попасть на рынок-это проще простого.
Выйти из рынка, когда все бегут к выходу, очень трудно. Решения, которые вы принимаете в этот момент паники, вероятно, будут ужасными.
Продажа до шторма, даже если вы пожертвуете частью своей прибыли, является лучшим вариантом. Затяжные спады на рынках случались и раньше, и на этот раз, судя по падению ВВП, вполне вероятно, что они приведут к аналогичной ситуации
Что произойдет, если вам понадобятся деньги?
Ваш основной источник дохода может иссякнуть завтра.
Ваши инвестиции - это не наличные деньги, которые вы можете потратить на покупку продуктов, оплату ипотечного кредита/аренды или заправку автомобиля.
Наличие финансового буфера во время рецессии огромно, и вы можете создать его для себя, когда продадите часть или все свои инвестиции в краткосрочной перспективе, чтобы взорвать свой матрас безопасности.
О чем все забывают… ВАЖНО!
Ваша инвестиционная прибыль может быть вложена в дешевые активы.
Главная причина, по которой я хочу сидеть в кассе, - это собственность. Недвижимость, скорее всего, упадет в рецессию, и, имея наличные деньги, вы получите возможность купить дом со скидкой.
Как тысячелетний предприниматель, все еще платящий арендную плату, шанс владеть домом-это вариант, который, как я думал, будет недосягаем для меня в течение длительного времени. Рецессия изменила это. Цены на жилье, где я живу, уже упали на 3,5% и, вероятно, упадут еще больше с массовыми дефолтами по кредитам, ожидаемыми позже в этом году.
Является ли недвижимость активом, который вы хотите купить со скидкой? Наличные, возможно, могли бы помочь.
Последняя мысль
Ваш инвестиционный портфель стоит посмотреть прямо сейчас. Вот вопросы, которые нужно задать себе:
- Есть ли сценарий, в котором мне могут понадобиться наличные деньги?
- Какие исследования я могу сделать, чтобы понять, находятся ли рынки в пузыре, и подготовиться рационально, если я считаю, что это так?
- Может ли рекордная безработица, глобальный кризис здравоохранения и рецессия действительно поддерживать рынки на таком высоком уровне? Или это иллюзия?
