Всем финансовой свободы! Вы на канале Smart Investing.
Перед каждым инвестором встает вопрос, как же лучше всего составить портфель активов так, чтоб он приносил максимальную прибыль?
Здесь нет какого-либо единого ответа, ибо сколько инвесторов, столько и портфелей. За время существования инвестирования, множество инвесторов составляли удачные и не очень, инвестиционные портфели. Но все же, их можно условно классифицировать.
Что такое портфель ценных бумаг?
Представьте, что вы покупаете акции и облигации по "старинке", то есть в бумажном виде (поэтому, они называются ценными бумагами!). Так вот, их вам надо где-то держать. А почему бы не взять портфель, и сложить их туда?
В одно отделение кладем акции из одной отрасли, в другое из второй. Еще в одно отделение кладем облигации. Так же можно положить физическое золото, монеты, драгоценности, если хотите. Инвестиционный портфель собран. Делаем вывод что:
Инвестиционный портфель — это набор портфельных активов (видов, типов и форм инвестиций); процесс стратегического управления капиталом как оптимизированной, единой системой инвестиционных ценностей (реальных, финансовых и интеллектуальных
Определение из Википедии
Конечно же, сегодня, вам вряд ли, удастся подержать акции в бумажном виде, так как все перешло в цифру, что конечно же удобно, как для инвестора, так и для брокера.
Формирование портфеля — это не столько наука, сколько искусство, и требует принятия множества решений
Нил Вудфорд.
3. виды портфелей
Сегодня, существует множество видов и классификаций инвестиционных портфелей. Их действительно много, но я для себя, и конечно же для вас, выделил следующие виды, которые вы можете увидеть на таблице чуть ниже:
Я не претендую на правильность классификации, но для меня, она наиболее понятная, и простая.
Так же стоит отдельно выделить два вида портфеля, которые классифицируются по виду получаемого дохода. А как известно, мы инвестируем ради него родимого, ради дохода!
1. Портфель роста
Тот портфель, где наибольшая часть акций, это компании, которые бурно и быстро развиваются, и не платят дивидендов. Но в дальнейшем, их можно продать, и получить отличную прибыль. А вернее продавать ежемесячно какую-то часть, и на эти деньги жить.
2. Портфель дохода
Состоит из таких акций, которые платят высокие дивиденды, так называемые дивидендные аристократы. Такой портфель нужен, для создания стабильного дивидендного потока.
Я же для себя выбираю следующую инвестиционную стратегию, рост плюс дивиденды. Это позволит создать и денежный поток, и иметь возможность реализовать в будущем, подорожавшие акции!
Классический
Это самый простой вид 60% облигаций, 40% акций. Один из наиболее консервативных портфелей.
Суть заключается в том, что облигации можно при необходимости вывести в кэш, и на эти средства купить акций на просадках.
По времени
Или, как его еще называют, горизонту инвестирования, могут быть:
- Краткосрочные
- Среднесрочные
- Долгосрочные
Тут все зависит, от выбранной стратегии. Чем меньше горизонт, тем агрессивные инструменты используются.
По риску
Или по риск профилю инвестора делятся на:
- Консервативный
- Умеренный
- Агрессивный
Модельные портфели от гуру:
1. Постоянный портфель
Гарри Браун писатель и инвестор, кандидат в президенты в 1996 году. Он разработал в 1981 году одну из самых успешных моделей инвестиционного портфеля. Вечный портфель, это пример стратегии "собери и забудь".
В данном портфеле, 4 актива, золото, облигации, акции и денежные средства. Смысл в том, что не надо быть инвестиционным гением. Такой портфель сможет собрать каждый.
Что насчет рисков? На это есть аргумент, на разных промежутках времени, один или два актива, могут отставать, но остальные, покроют отставание, плюс могут вырасти так, что отставание остальных, будет незначительно.
И как заявляет создатель вечного портфеля, он себя хорошо показал на протяжении более 30 лет, в том числе в кризис 2008.
Среднегодовая доходность 8.5 %, что очень даже неплохо, для пассивного портфеля.
2. Всепогодный портфель
Рэй Далио, инвестор, основатель хедж фонда Bridgewater Associates. Свой всепогодный портфель он разработал в 1996 году. В осно ве его принципа лежит диверсификация по классам активов.
Так же является пассивным. Структура состоит из акций, двух видов облигаций, золота и товаров.
Смысл похож на постоянный портфель Гарри Брауна. Акции падают, золото растет, так как защитный актив. Портфель консервативен, и призван минимизировать потери путем разбалансировки активов, и созданию постоянного денежного потока.
Среднегодовая доходность портфеля в среднем 7.8% в год, что совсем не плохо. В кризис 2008 года хорошо себя показал, не уйдя в минус, благодаря своей структуре.
То, что нужно обычному человеку, это хорошее надежное распределение активов, которые он сможет удержать в долгосрочной перспективе.
Рэй Далио
4. Суть портфелей (диверсификация)
Все эти варианты по большому счету нужны лишь для того, чтоб ваш инвестиционный портфель был диверсифицирован. То есть, он должен быть по максимуму защищен от возможных потерь.
И когда одна две акции уйдут в "красное", прирост по остальным, перекроет просадку.
Помните одно из правил инвестирования
Не храните все яйца в одной корзине
Вывод
Успешное управление портфелем выходит за рамки выбора правильных акций
Майкл Бюрри
Помните про общие правила, и делайте так, как вам удобнее. Сколько инвесторов, столько и портфелей. Единственное, чего вам стоит придерживаться, принципа диверсификации.
Предостережение
Не копируйте структуру какого-либо портфеля, если это не соотносится с вашими инвестиционными целями!
Понравилась статья, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, делитесь в социальных сетях!
