Всем привет! Если тебя интересуют инвестиции и ты хочешь разбираться в том, как собрать самостоятельно свой портфель, который действительно будет работать, то добро пожаловать!
В этом году на фондовый рынок, на фоне низких процентных ставок, приходит огромное количество новичков - тех, кто с инвестициями не знаком, но ставка по вкладам в 4% годовых совершенно не устраивает.
Мы живем с вами в удивительное время, когда есть возможность инвестирования в широкий список инструментов: начиная облигациями и заканчивая срочными контрактами (фьючерсами и опционами).
К сожалению, не все эти инструменты подходят новичку. И прежде чем начинать инвестировать, нужно задать себе 5 обязательных вопросов инвестора. Только после этого можно начинать подбирать под себя инструменты.
Приведенный ниже портфель предназначен для клиента: открывающему ИИС, инвестирующему преимущественно в долларах и со сроком размещения от 3-х лет и выше.
Данная статья не призывает к каким-либо действиям/бездействиям, а также не содержит инвестиционной рекомендации.
Какие тенденции сейчас на рынке? Сегодня 30 ноября. На рынках сплошной позитив - нефть растет, золото падает, индексы бьют один за другим рекорды.
Предлагаю разбить портфель, допустим, в нем 300 тысяч рублей, на три части.
Первая часть. Сейчас очень сильно на истории с risk-on просело золото. С отметок 2080$ мы скатились до отметки 1770$. Но! Вакцинация пока не происходит, компании также терпят убытки, а доллары (да и евро) продолжают печатать в больших количествах.
Сейчас мы находимся на достаточно сильном уровне поддержки. Эти уровни приемлемы для покупки драгоценного металла. 75 тысяч отправляем в ETF на золото в рублях, а 25 тысяч - в акции Polymetal.
Вторая часть. Повышенную доходность дают, конечно же, акции. Сейчас на рынке, несмотря на высокие индексы, по-прежнему есть компании, которые недооценены по торговой стратегии Грэма-Баффетта (про стратегию писал здесь). Список компаний будет ниже. На их основе мы формируем портфель на 100 тысяч рублей. Курс 76 рублей за доллар = 1315$.
Третья часть. Всегда нужно закладывать негативные сценарии в инвестициях. Первый негативный сценарий - это падение доллара. Второй - падение акций. Третий - падение золота.
Под цели усреднения мы на 100 тысяч рублей возьмем корпоративные облигации. Сейчас интересное предложение от группы ПИК, ставка по облигациям ПИК БО-П01 равна 7,2%, дюрация через 1,2 года.
Портфель сформирован. Демонстрационный портфель сделал через сервис Black Terminal. Обзор на платформу делал здесь.
Теперь предлагаю последить за этой историей. Результаты буду периодически выкладывать в комментарии под этой статьей.
На мой взгляд, получился крепкий портфельчик с возможностью маневра за счет облигаций ПИКа. Такой состав - хорошая история для инвестора новичка: облигации будут давать купон каждый день, золото схеджирует рыночный негатив в случае повторной волны коронавируса, а акции в портфеле позволят поучаствовать в новогоднем ралли, если, конечно, оно состоится. Ориентировочная доходность портфеля около 20% в ближайший год.
На этом все.
👍 Подписывайся на канал, чтобы не быть хомяком. Ставь палец вверх и комментируй, если статья была интересной👍
Что бы добавили в данный портфель? Что бы убрали?
