На сегодняшний день статус квалифицированного присваивается частному инвестору брокером либо управляющей компанией паевого инвестиционного фонда. Инвестору, желающему получить такой статус, нужно выполнить одно и пяти требований, установленных ЦБ.
Итак,Вы (как физическое лицо) можете претендовать на статус квалифицированного инвестора, если :
- владеете ценными бумагами на сумму не менее 6 млн рублей,включая финансовые инструменты, переданные вами в доверительное управление, считаются;
- у Вас есть не менее 6 млн рублей на счетах и депозитах в российских или иностранных банках, включая проценты, можно в виде требования к банку выплатить вам на эту сумму денежный эквивалент драгметалла по учетной цене этого металла, либо владеете ценными бумагами из специального списка на 6 млн и больше;
- за последний год Вы лично совершали сделки с ценными бумагами или заключали договоры-деривативы,причём общая цена таких сделок должна составлять не меньше 6 млн рублей, а сами сделки совершались не реже раза в месяц и 10 раз в квартал;
-опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которая осуществляла сделки с ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами:
· не менее 2 года, если такая организация является квалифицированным инвестором в силу закона;
· не менее 3 лет в иных случаях;
-наличие высшего экономическое образования, подтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования, которое на момент выдачи указанного документа осуществляло аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или любой из следующих аттестатов и сертификатов: квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, квалификационный аттестат аудитора, квалификационный аттестат страхового актуария, сертификат "Chartered Financial Analyst (CFA)", сертификат "Certified International Investment Analyst (CHA)", сертификат "Financial Risk Manager (FRM)".
Принятия решения о признании лица квалифицированным инвестором,осуществляется после подачи документов,согласно регламенту брокера.
В 2020 году ЦБ для снижения риска неопытных инвесторов принял федеральный закон, окончательно разделивший инвесторов на квалифицированных и нет. Неквалифицированные инвесторы, пожелавшие инвестировать в рискованные инструменты, должны, согласно закону, проходить специальное тестирование у брокера — дабы доказать, что они осознают степень риска. Впрочем, основные нормы закона вступят в силу только с 1 апреля 2022 года.
